REGULAMENT nr. 11 din 10 octombrie 2022privind modificarea și completarea unor acte normative emise de Banca Națională a României
Publicat în
MONITORUL OFICIAL nr. 1036 din 25 octombrie 2022
Având în vedere prevederile art. 24 alin. (1) și (2),art. 59 alin. (1),art. 108 alin. (1), (3) și (8), art. 153 și ale art. 225 alin. (5),alin. (6) lit. a) și alin. (7),art. 337 alin. (1) lit. d),art. 373 alin. (2) lit. b),art. 384 alin. (1) și ale art. 386 alin. (1) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare, ale art. 19,22,24,26 și 54 din Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, ale art. 17 alin. (1),art. 25,art. 29, art. 72 alin. (5) și art. 100 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative, ale art. 16 alin. (1),art. 24,art. 28 și art. 67 alin. (5) din Legea nr. 210/2019 privind activitatea de emitere de monedă electronică, ale art. 27 alin. (3) din Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, și Recomandarea Comitetului Național pentru Supravegherea Macroprudențială nr. R/5/2021 privind modul de implementare a Recomandării CERS/2020/12 referitoare la identificarea entităților juridice,în temeiul dispozițiilor art. 48 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naționale a României, al prevederilor art. 420 alin. (1) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare, al prevederilor art. 73 din Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, precum și al prevederilor art. 7 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 90/2022 privind acordarea unor facilități pentru creditele acordate de bănci și instituții financiare nebancare anumitor categorii de debitori, cu modificările ulterioare,Banca Națională a României emite prezentul regulament. + Articolul IAnexa la Ordinul Băncii Naționale a României nr. 9/2017 pentru aprobarea Normelor metodologice privind întocmirea situațiilor financiare FINREP la nivel individual, conforme cu Standardele internaționale de raportare financiară, aplicabile instituțiilor de credit în scopuri de supraveghere prudențială, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 896 și 896 bis din 15 noiembrie 2017, cu modificările și completările ulterioare, se modifică și se completează după cum urmează:1. La capitolul II „Structura și periodicitatea situațiilor financiare FINREP la nivel individual, reguli generale de întocmire și termenele de transmitere a acestora“, alineatul (1) al punctului 20 se modifică și va avea următorul cuprins:20. (1) Prezentarea situațiilor financiare FINREP la nivel individual este standardizată, iar informațiile pe care acestea le furnizează sunt sintetizate în antet, pe linii și pe coloane. În antetul situațiilor figurează următoarele informații:a) denumirea instituției de credit;b) identificatorul instituției de credit (codul LEI), în situația în care instituția dispune de acesta;c) data pentru care se întocmesc situațiile;d) după caz, identificarea tabelului (o situație poate avea unul sau mai multe tabele).2. La capitolul II „Structura și periodicitatea situațiilor financiare FINREP la nivel individual, reguli generale de întocmire și termenele de transmitere a acestora“, la punctul 20, după alineatul (1) se introduce un nou alineat, alineatul (1^1), cu următorul cuprins:(1^1) În înțelesul prezentelor norme metodologice, codul LEI reprezintă «identificatorul entității juridice» (Legal Entity Identifier), un cod de referință format din 20 de caractere pentru identificarea unică a entităților distincte din punct de vedere juridic care se angajează în tranzacții financiare și datele de referință asociate și care se bazează pe standardul ISO 17442 elaborat de Organizația Internațională de Standardizare.3. La capitolul III „Reguli specifice de întocmire a situațiilor financiare FINREP la nivel individual și modelele acestora“, la alineatul (2) al punctelor 24-32, la alineatul (9) al punctului 33, la alineatul (3) al punctului 34, la alineatul (2) al punctelor 35-38, la alineatul (25) al punctului 39, la alineatul (30) al punctului 40, la alineatul (2) al punctelor 41-49, la alineatul (3) al punctului 50, la alineatul (10) al punctului 50^1, la alineatul (2) al punctului 50^2, la alineatul (3) al punctului 50^3, la alineatul (8) al punctului 50^4, la alineatul (4) al punctului 50^5 și la alineatul (2) al punctului 51, în cuprinsul antetului din cadrul modelelor formularelor, după rândul „DENUMIREA INSTITUȚIEI DE CREDIT:“ se introduce un nou rând intitulat „Codul LEI [va fi completat în situația în care instituția de credit dispune de cod LEI]:“. + Articolul IIAnexa la Ordinul Băncii Naționale a României nr. 10/2017 pentru aprobarea Normelor metodologice privind întocmirea raportărilor periodice cuprinzând informații statistice de natură financiar-contabilă, aplicabile sucursalelor din România ale instituțiilor de credit din alte state membre, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 897 și 897 bis din 15 noiembrie 2017, cu modificările și completările ulterioare, se modifică și se completează după cum urmează:1. La capitolul II „Structura, reguli generale de întocmire și transmitere a raportărilor periodice cuprinzând informații statistice de natură financiar-contabilă aplicabile sucursalelor“, alineatul (2) al punctului 18 se modifică și va avea următorul cuprins:(2) În antetul raportărilor periodice figurează următoarele informații:a) denumirea sucursalei;b) identificatorul sucursalei (codul LEI), în situația în care sucursala dispune de acesta;c) data pentru care se întocmesc raportările periodice;d) identificarea formularului sau, după caz, a formularelor, întrucât o raportare periodică poate avea unul sau mai multe formulare.2. La capitolul II „Structura, reguli generale de întocmire și transmitere a raportărilor periodice cuprinzând informații statistice de natură financiar-contabilă aplicabile sucursalelor“, la punctul 18, după alineatul (2) se introduce un nou alineat, alineatul (2^1), cu următorul cuprins:(2^1) În înțelesul prezentelor norme metodologice, codul LEI reprezintă «identificatorul entității juridice» (Legal Entity Identifier), un cod de referință format din 20 de caractere pentru identificarea unică a entităților distincte din punct de vedere juridic care se angajează în tranzacții financiare și datele de referință asociate și care se bazează pe standardul ISO 17442 elaborat de Organizația Internațională de Standardizare.3. La capitolul III „Reguli specifice de întocmire a raportărilor periodice și modelele acestora“, la alineatul (2) al punctelor 21, 22, 22^1-22^4, la alineatul (6) al punctului 23, la alineatul (25) al punctului 24 și la alineatul (2) al punctelor 24^1, 24^2 și 25, în cuprinsul antetului din cadrul modelelor formularelor, după rândul „Denumirea sucursalei:“ se introduce un nou rând intitulat „Codul LEI [va fi completat în situația în care sucursala dispune de cod LEI]:“. + Articolul IIIAnexa la Ordinul Băncii Naționale a României nr. 18/2007 pentru aprobarea modelelor situațiilor financiare periodice și a normelor metodologice privind întocmirea și utilizarea acestora, aplicabile instituțiilor financiare nebancare, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 15 și 15 bis din 9 ianuarie 2008, cu modificările și completările ulterioare, se modifică și se completează după cum urmează:1. La capitolul II „Dispoziții referitoare la modelele și regulile de întocmire și depunere a situațiilor financiare periodice“, punctul 1.7, litera a) se modifică și va avea următorul cuprins:a) denumirea instituției financiare nebancare; în antetul situațiilor de sinteză (modelele 5000 și 5080) se înscriu și următoarele informații:– datele de identificare (județul, adresa, numărul de înregistrare la registrul comerțului);– datele referitoare la încadrarea în forma de organizare (forma de proprietate - potrivit Capitolului VII - Nomenclator - forme de proprietate, activitatea preponderentă, cod grupă CAEN);– codul unic de înregistrare;– identificatorul instituției financiare nebancare (codul LEI), în situația în care instituția dispune de acesta;2. La capitolul II „Dispoziții referitoare la modelele și regulile de întocmire și depunere a situațiilor financiare periodice“, după punctul 1.7 se introduce un nou punct, punctul 1.8, cu următorul cuprins:1.8. În înțelesul prezentelor modele ale situațiilor financiare periodice și norme metodologice, codul LEI reprezintă «identificatorul entității juridice» (Legal Entity Identifier), un cod de referință format din 20 de caractere pentru identificarea unică a entităților distincte din punct de vedere juridic care se angajează în tranzacții financiare și datele de referință asociate și care se bazează pe standardul ISO 17442 elaborat de Organizația Internațională de Standardizare.3. La capitolul III „Modelele situațiilor financiare periodice și normele metodologice privind întocmirea și utilizarea acestora“, la punctul 1 „Situația Patrimoniului - mod.5000 - “, în cuprinsul antetului situației „Situația patrimoniului - mod.5000 -“, după rândul „CUI“ se introduce un nou rând „Codul LEI [va fi completat în situația în care instituția dispune de cod LEI]:“.4. La capitolul III „Modelele situațiilor financiare periodice și normele metodologice privind întocmirea și utilizarea acestora“, la punctul 4 „Contul de Profit și Pierdere - mod.5080 -“, în cuprinsul antetului situației „Contul de Profit și Pierdere - mod.5080 -“, după rândul „CUI“ se introduce un nou rând „Codul LEI [va fi completat în situația în care instituția dispune de cod LEI]:“. + Articolul IVRegulamentul Băncii Naționale a României nr. 4/2019 privind instituțiile de plată și furnizorii specializați în servicii de informare cu privire la conturi, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1020 din 19 decembrie 2019, cu modificările și completările ulterioare, se modifică și se completează după cum urmează:1. La articolul 2, după alineatul (2) se introduce un nou alineat, alin. (3), cu următorul cuprins:(3) În înțelesul prezentului regulament, codul LEI reprezintă «identificatorul entității juridice» (Legal Entity Identifier), un cod de referință format din 20 de caractere pentru identificarea unică a entităților distincte din punct de vedere juridic care se angajează în tranzacții financiare și datele de referință asociate și care se bazează pe standardul ISO 17442 elaborat de Organizația Internațională de Standardizare.2. La articolul 3, după alineatul (5) se introduce un nou alineat, alin. (6), cu următorul cuprins:(6) În cazul în care, potrivit prezentului regulament, se transmit Băncii Naționale a României informații și documente ce cuprind date de identificare ale unor persoane juridice, acestea vor conține și identificatorul entității juridice (codul LEI), dacă persoanele respective dețin un astfel de identificator.3. La anexa nr. 4, în cuprinsul antetului din cadrul formularului de raportare „Indicatori utilizați în calculul necesarului de fonduri proprii“, după rândul „Denumirea instituției de plată:“ se introduce un nou rând, cu următorul cuprins: „Identificatorul instituției de plată (codul LEI) - [va fi completat în situația în care instituția de plată dispune de cod LEI]:“.4. La anexa nr. 5, în cuprinsul antetului din cadrul formularelor de raportare „1. Bilanț“ și „2. Contul de profit și pierdere“, după rândul „Denumirea instituțiilor de plată“ se introduce un nou rând, cu următorul cuprins: „Identificatorul instituțiilor de plată (codul LEI) [va fi completat în situația în care instituțiile de plată dispun de cod LEI]:“.5. Anexa nr. 6 se modifică și se înlocuiește cu anexa nr. 1 la prezentul regulament. + Articolul VRegulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2019 privind instituțiile emitente de monedă electronică, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1021 din 19 decembrie 2019, se modifică și se completează după cum urmează:1. La articolul 2, după alineatul (3) se introduce un nou alineat, alin. (4), cu următorul cuprins:(4) În înțelesul prezentului regulament, codul LEI reprezintă «identificatorul entității juridice» (Legal Entity Identifier), un cod de referință format din 20 de caractere pentru identificarea unică a entităților distincte din punct de vedere juridic care se angajează în tranzacții financiare și datele de referință asociate și care se bazează pe standardul ISO 17442 elaborat de Organizația Internațională de Standardizare.2. La articolul 3, după alineatul (5) se introduce un nou alineat, alin. (6), cu următorul cuprins:(6) În cazul în care, potrivit prezentului regulament, se transmit Băncii Naționale a României informații și documente ce cuprind date de identificare ale unor persoane juridice, acestea vor conține și identificatorul entității juridice (codul LEI), dacă persoanele respective dețin un astfel de identificator.3. La anexa nr. 4, în cuprinsul antetului din cadrul formularelor de raportare „1. Bilanț“ și „2. Contul de profit și pierdere“, după rândul „Denumirea instituției emitente de monedă electronică“ se introduce un nou rând, cu următorul cuprins: „Identificatorul instituției emitente de monedă electronică (codul LEI) [va fi completat în situația în care instituția emitentă de monedă electronică dispune de cod LEI]:“.4. Anexa nr. 5 se modifică și se înlocuiește cu anexa nr. 2 la prezentul regulament. + Articolul VIRegulamentul Băncii Naționale a României nr. 20/2009 privind instituțiile financiare nebancare, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 707 din 21 octombrie 2009, cu modificările și completările ulterioare, se modifică și se completează după cum urmează:1. La articolul 2, după alineatul (4) se introduce un nou alineat, alin. (5), cu următorul cuprins:(5) În cazul în care, potrivit prezentului regulament, se transmit Băncii Naționale a României informații și documente ce cuprind date de identificare ale unor persoane juridice, acestea vor conține și identificatorul entității juridice (codul LEI), dacă persoanele respective dețin un astfel de identificator. Cerința nu se aplică instituțiilor financiare nebancare ce fac obiectul înscrierii în Registrul de evidență.2. La articolul 7 alineatul (1), după punctul 5 se introduce un nou punct, pct. 5^1, cu următorul cuprins:5^1. codul LEI - reprezintă «identificatorul entității juridice» (Legal Entity Identifier), un cod de referință format din 20 de caractere pentru identificarea unică a entităților distincte din punct de vedere juridic care se angajează în tranzacții financiare și datele de referință asociate și care se bazează pe standardul ISO 17442 elaborat de Organizația Internațională de Standardizare;3. După articolul 114 se introduce un nou articol, art. 114^1, cu următorul cuprins: + Articolul 114^1(1) Structura registrelor prevăzute la art. 27,33 și 41 din Legea nr. 93/2009, cu modificările și completările ulterioare, și tipul informațiilor evidențiate în acestea sunt prevăzute în anexa nr. 10.(2) Numerele de înscriere în registrul general, registrul special și registrul de evidență al instituțiilor financiare nebancare alocate instituțiilor financiare nebancare până la data de 3 ianuarie 2023 și comunicate de Banca Națională a României rămân valabile.(3) Registrele instituțiilor financiare nebancare prevăzute la alin. (1) sunt publice și accesibile online pe website-ul Băncii Naționale a României.4. Articolul 115 se modifică și va avea următorul cuprins: + Articolul 115Anexele nr. 1, 2a, 2b, 3, 4, 5a, 5b, 6, 7, 8, 9 și 10 fac parte integrantă din prezentul regulament.5. La anexa nr. 3, în cuprinsul antetului din cadrul formularului de raportare „Indicatori privind criteriile de înscriere în Registrul special“, după rândul „Denumirea instituției financiare nebancare:“ se introduce un nou rând, cu următorul cuprins: „Identificatorul instituției financiare nebancare (codul LEI) [va fi completat în situația în care instituția financiară nebancară dispune de cod LEI]:“.6. La anexa nr. 4, în cuprinsul antetului din cadrul „Formularului de calcul și raportare a nivelului fondurilor proprii“, după rândul „Denumirea instituției financiare nebancare:“ se introduce un nou rând, cu următorul cuprins: „Identificatorul instituției financiare nebancare (codul LEI) [va fi completat în situația în care instituția financiară nebancară dispune de cod LEI]:“.7. La anexa nr. 8, după titlul „Raportarea expunerilor mari și a expunerii agregate“ se introduce un antet cu trei rânduri, cu următorul cuprins:Denumirea instituției financiare nebancare: ... Identificatorul instituției financiare nebancare (codul LEI): ... [va fi completat în situația în care instituția financiară nebancară dispune de cod LEI]Data transmiterii informațiilor: ...8. La anexa nr. 9, după titlul „Structura grupurilor reprezentând «un singur debitor» și/sau «persoane aflate în relații speciale» față de care instituția financiară nebancară înregistrează expuneri mari“ se introduce un antet cu trei rânduri, cu următorul cuprins:Denumirea instituției financiare nebancare: Identificatorul instituției financiare nebancare (codul LEI) [va fi completat în situația în care instituția financiară nebancară dispune de cod LEI]:Data transmiterii informațiilor:9. După anexa nr. 9 se introduce o nouă anexă, anexa nr. 10, având cuprinsul prevăzut în anexa nr. 3 la prezentul regulament. + Articolul VIIRegulamentul Băncii Naționale a României nr. 2/2019 privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 736 din 9 septembrie 2019, se modifică și se completează după cum urmează:1. La articolul 2 alineatul (2), după litera d) se introduce o nouă literă, lit. e), cu următorul cuprins:e) codul LEI - «identificatorul entității juridice» (Legal Entity Identifier), un cod de referință format din 20 de caractere pentru identificarea unică a entităților distincte din punct de vedere juridic care se angajează în tranzacții financiare și datele de referință asociate și care se bazează pe standardul ISO 17442 elaborat de Organizația Internațională de Standardizare.2. La articolul 3, alineatul (2) se modifică și va avea următorul cuprins:(2) Instituțiile realizează evaluări proprii de risc și le actualizează pe baza evaluărilor naționale și sectoriale disponibile din jurisdicțiile în care desfășoară activitate, a factorilor de risc prevăzuți de Legea nr. 129/2019, a cerințelor din prezentul regulament, a instrucțiunilor emise de Banca Națională a României pentru aplicarea recomandărilor din ghidul Autorității Bancare Europene privind factorii de risc de spălare a banilor și de finanțare a terorismului, a standardelor tehnice de reglementare în domeniu adoptate de Comisia Europeană și, după caz, a evaluărilor realizate la nivelul grupului din care fac parte.3. La articolul 3 alineatul (3), litera e) se modifică și va avea următorul cuprins:e) procedura de stabilire și reevaluare, periodică, precum și în situațiile când intervin elemente de natură să modifice gradul de risc, a claselor de risc aferente clienților, produselor și serviciilor, în funcție de gradul de risc asociat;4. La articolul 5, alineatul (1) se modifică și va avea următorul cuprins: + Articolul 5(1) În aplicarea art. 11 alin. (7),art. 24 alin. (1) și art. 25 alin. (3) din Legea nr. 129/2019, cu modificările și completările ulterioare, instituțiile adoptă, în vederea transpunerii politicii pentru administrarea și diminuarea riscului de spălare a banilor și finanțare a terorismului, pe baza evaluării proprii de risc și a instrucțiunilor emise de Banca Națională a României pentru aplicarea recomandărilor din ghidul Autorității Bancare Europene privind factorii de risc de spălare a banilor și de finanțare a terorismului, cu respectarea prevederilor Legii nr. 129/2019, cu modificările și completările ulterioare, norme interne de cunoaștere a clientelei în care stabilesc toate măsurile aplicabile în materie de cunoaștere a clientelei, procedurile, procesele, limitele și controalele care să asigure identificarea, evaluarea, monitorizarea, diminuarea și raportarea riscului asociat activităților pe care le desfășoară și la nivel de ansamblu al instituției.5. La articolul 10 alineatul (1), litera c) se modifică și va avea următorul cuprins:c) codul de identificare fiscală și/sau numărul de înregistrare de la registrul comerțului sau informația echivalentă pentru persoanele juridice străine și identificatorul entității juridice (codul LEI), dacă persoanele respective dețin un astfel de identificator;6. La articolul 17, alineatul (1) se modifică și va avea următorul cuprins: + Articolul 17(1) În aplicarea art. 17 alin. (2) din Legea nr. 129/2019, cu modificările și completările ulterioare, pentru toți clienții și toate tranzacțiile, indiferent de încadrarea acestora în categoriile de risc, instituțiile instituie sisteme de detectare a tranzacțiilor complexe și a celor neobișnuite, inclusiv din perspectiva valorii și a modului de realizare a tranzacțiilor raportat la profilul de risc al clientului determinat de instituție.7. După articolul 27 se introduce un nou articol, art. 27^1, cu următorul cuprins: + Articolul 27^1În cazul în care informațiile și documentele transmise Băncii Naționale a României potrivit prezentului regulament cuprind date de identificare ale unor persoane juridice, acestea vor conține și identificatorul entității juridice (codul LEI), dacă persoanele respective dețin un astfel de identificator. + Articolul VIIIRegulamentul Băncii Naționale a României nr. 17/2012 privind unele condiții de creditare, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 855 din 18 decembrie 2012, cu modificările și completările ulterioare, se modifică și se completează după cum urmează:1. La articolul 3, după litera h) se introduce o nouă literă, lit. i), cu următorul cuprins:i) codul LEI - «identificatorul entității juridice» (Legal Entity Identifier), un cod de referință format din 20 de caractere pentru identificarea unică a entităților distincte din punct de vedere juridic care se angajează în tranzacții financiare și datele de referință asociate și care se bazează pe standardul ISO 17442 elaborat de Organizația Internațională de Standardizare.2. La anexă, în cuprinsul antetului din cadrul „Formularului de raportare a creditelor acordate cu respectarea prevederilor art. 20 din regulament“, după rândul „Denumirea instituției:“ se introduce un nou rând, cu următorul cuprins: „Identificatorul instituției (codul LEI) [va fi completat în situația în care instituția dispune de cod LEI]:“. + Articolul IXRegulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2013 privind cerințe prudențiale pentru instituțiile de credit, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 841 din 30 decembrie 2013, cu modificările și completările ulterioare, se modifică și se completează după cum urmează:1. La articolul 3, după alineatul (5) se introduce un nou alineat, alin. (6), cu următorul cuprins:(6) Pentru scopurile prezentului regulament, prin expresia «cod LEI» se înțelege «identificatorul entității juridice» (Legal Entity Identifier), un cod de referință format din 20 de caractere pentru identificarea unică a entităților distincte din punct de vedere juridic care se angajează în tranzacții financiare și datele de referință asociate și care se bazează pe standardul ISO 17442 elaborat de Organizația Internațională de Standardizare.2. Articolul 5^1 se modifică și va avea următorul cuprins: + Articolul 5^1(1) Evaluarea semnificației instituțiilor de credit prin aplicarea criteriilor prevăzute la art. 5 alin. (2^1), cu excepția instituțiilor de credit de tip G-SII și a instituțiilor de credit de tip OSII, se realizează de către acestea anual și ori de câte ori intervin modificări în situația acestora care determină modificarea evaluării realizate anterior. Rezultatul evaluării se transmite spre confirmare Băncii Naționale a României - Direcția supraveghere.(2) Banca Națională a României - Direcția supraveghere confirmă, printr-o notificare adresată instituțiilor de credit, rezultatul evaluării prevăzute la alin. (1).3. La articolul 67^18, alineatul (3) se modifică și va avea următorul cuprins:(3) În sensul art. 67^16 alin. (1), experiența practică și profesională adecvată pe care trebuie să o dețină persoanele care dețin funcții-cheie se consideră că este suficientă, dacă persoanele în cauză dețin o experiență cumulată de cel puțin 5 ani, dobândită în domeniul financiar-bancar. În funcție de modelul de afaceri și de cadrul de administrare al instituției de credit, poate fi avută în vedere și experiența practică și profesională dobândită într-un domeniu specializat, cu relevanță pentru funcția pentru care au fost nominalizate persoanele în cauză. Prin sintagma domeniu specializat se înțelege domeniul IT, audit, contabilitate și juridic.4. La articolul 67^38, alineatele (3) și (4) se modifică și vor avea următorul cuprins:(3) În sensul alin. (1), experiența practică și profesională adecvată pe care trebuie să o dețină membrii organului de conducere se consideră că este suficientă, dacă persoanele în cauză dețin o experiență cumulată de cel puțin 7 ani în ultimii 12 ani, dobândită în domeniul financiar-bancar, cu relevanță pentru funcția pentru care au fost nominalizate, din care:a) cel puțin 6 ani în funcții de conducere executivă/ neexecutivă sau în funcții de conducere de nivel mediu, în cazul directorului general și al președintelui directoratului;b) cel puțin 5 ani în funcții de conducere executivă/ neexecutivă sau în funcții de conducere de nivel mediu, în cazul membrilor conducerii superioare, alții decât cei menționați la lit. a), și în cazul membrilor organului de conducere în funcția sa de supraveghere care dețin mandate în funcții neexecutive.Prin «funcții de conducere de nivel mediu» se înțeleg acele funcții de conducere exercitate de persoane care sunt subordonate ierarhic direct și raportează unui membru al organului de conducere sau organului de conducere, după caz.(4) Cu respectarea celorlalte condiții prevăzute la alin. (3), în funcție de modelul de afaceri și de cadrul de administrare al instituției de credit, poate fi avută în vedere:a) în cazul membrilor conducerii superioare, experiența practică și profesională dobândită într-un domeniu specializat, cu relevanță pentru funcția pentru care au fost nominalizate persoanele în cauză. Prin sintagma domeniu specializat se înțelege domeniul IT, audit, contabilitate și juridic;b) în cazul membrilor organului de conducere în funcția sa de supraveghere care dețin mandate în funcții neexecutive, experiența practică și profesională dobândită în poziții administrative sau într-un domeniu specializat, cu relevanță pentru funcția pentru care au fost nominalizate persoanele în cauză. Prin sintagma domeniu specializat se înțelege domeniul IT, audit, contabilitate, fiscal și juridic.5. La articolul 67^38, după alineatul (4) se introduce un nou alineat, alin. (5), cu următorul cuprins:(5) În cazul membrilor organului de conducere în funcția sa de supraveghere care dețin mandate în funcții neexecutive poate fi avută în vedere și experiența practică și profesională cumulată de cel puțin 7 ani în ultimii 12 ani, dobândită în activitatea de natură academică, cu relevanță pentru funcția pentru care au fost nominalizate persoanele în cauză.6. Articolul 67^61 se modifică și va avea următorul cuprins: + Articolul 67^61(1) În cazul instituțiilor de credit semnificative de tip G-SII sau O-SII, organul de conducere în funcția sa de supraveghere al unei instituții de credit trebuie să fie format din minimum 3 membri independenți.(2) În cazul instituțiilor de credit semnificative, altele decât cele de tip G-SII sau O-SII, precum și în cazul instituțiilor de credit care nu sunt semnificative, organul de conducere în funcția sa de supraveghere trebuie să fie format din minimum 2 membri independenți.7. La articolul 67^131, alineatul (3) se modifică și va avea următorul cuprins:(3) În vederea aprobării persoanelor care dețin funcții-cheie, instituțiile de credit depun la Banca Națională a României o cerere, însoțită de documentația și informațiile prevăzute în anexa nr. 8 la prezentul regulament, cu excepția celor prevăzute la partea A pct. IV și partea B pct. III și IV din anexa nr. 8 la prezentul regulament, în termen de cel mult 14 zile lucrătoare de la data la care a fost numită persoana respectivă. Cererea, însoțită de documentația și informațiile care trebuie transmise, va fi semnată de un director sau, după caz, de un membru al directoratului instituției de credit respective.8. După articolul 678 se introduce un nou articol, art. 678^1, cu următorul cuprins: + Articolul 678^1În cazul în care informațiile și documentele transmise Băncii Naționale a României, potrivit prezentului regulament, cuprind date de identificare ale unor persoane juridice, acestea vor conține și identificatorul entității juridice (codul LEI), dacă persoanele respective dețin un astfel de identificator.9. Anexa nr. 4 se modifică și se înlocuiește cu anexa nr. 4 la prezentul regulament.10. Anexa nr. 8 se modifică și se înlocuiește cu anexa nr. 5 la prezentul regulament.11. La anexa nr. 10, după titlul anexei și înainte de pct. 1 „Detalii privind modul de prezentare și citire a informațiilor în documentele remise:“ se introduce un antet cu trei rânduri, având următorul cuprins:Denumirea instituției de credit: Identificatorul instituției de credit (cod LEI) [va fi completat în situația în care instituția de credit dispune de cod LEI]:Data transmiterii informațiilor: + Articolul XRegulamentul Băncii Naționale a României nr. 12/2020 privind autorizarea instituțiilor de credit și modificările în situația acestora, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1291 din 24 decembrie 2020, cu modificările și completările ulterioare, se modifică și se completează după cum urmează:1. La articolul 2 alineatul (2), după litera i) se introduce o nouă literă, lit. j), cu următorul cuprins:j) cod LEI - reprezintă «identificatorul entității juridice» (Legal Entity Identifier), un cod de referință format din 20 de caractere pentru identificarea unică a entităților distincte din punct de vedere juridic care se angajează în tranzacții financiare și datele de referință asociate și care se bazează pe standardul ISO 17442 elaborat de Organizația Internațională de Standardizare.2. La articolul 59 alineatul (2), după litera h) se introduce o nouă literă, lit. i), cu următorul cuprins:i) dacă este disponibil, identificatorul entității juridice (cod LEI).3. La articolul 85 alineatul (1), litera d) se modifică și va avea următorul cuprins:d) aprobarea casei centrale pentru fiecare din persoanele nominalizate să exercite responsabilități de conducere a cooperativei de credit;4. La articolul 85, alineatul (2) se abrogă.5. Articolul 88 se modifică și va avea următorul cuprins: + Articolul 88Decizia Băncii Naționale a României de aprobare a cererii de autorizare, însoțită de autorizația de funcționare sau, după caz, decizia Băncii Naționale a României de respingere a cererii de autorizare, cuprinzând motivele care au stat la baza deciziei, va fi comunicată casei centrale, care o va remite de îndată solicitantului.6. La articolul 92 alineatul (2), după litera g) se introduce o nouă literă, lit. h), cu următorul cuprins:h) dacă este disponibil, identificatorul entității juridice (cod LEI).7. La articolul 147, alineatele (1) și (2) se modifică și vor avea următorul cuprins: + Articolul 147(1) Sunt supuse aprobării prealabile a Băncii Naționale a României modificările în situația cooperativelor de credit referitoare la completarea obiectului de activitate, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor art. 107.(2) Cererea de aprobare va fi transmisă Băncii Naționale a României de către casa centrală la care este afiliată cooperativa de credit în cauză și va fi însoțită de documentația prevăzută la art. 108 împreună cu evaluarea casei centrale privind capacitatea cooperativei de credit de a desfășura respectiva activitate.8. După articolul 147 se introduce un nou articol, articolul 147^1, cu următorul cuprins: + Articolul 147^1(1) Sunt supuse aprobării prealabile a casei centrale modificările în situația cooperativelor de credit referitoare la persoanele desemnate ca membri ai organelor de conducere.(2) Cooperativele de credit în cauză vor transmite casei centrale cererea de aprobare prealabilă însoțită de informații privind motivul înlocuirii persoanelor aflate în funcție, după caz, al alocării de noi responsabilități acestor persoane, în condițiile prevăzute prin reglementările-cadru emise de casa centrală.(3) Modificările în situația cooperativelor de credit prevăzute la alin. (1) trebuie aprobate de casa centrală înainte de începerea exercitării responsabilităților de către persoanele desemnate ca membri ai organelor de conducere.9. La articolul 149, alineatul (1) se modifică și va avea următorul cuprins: + Articolul 149(1) Casele centrale ale cooperativelor de credit vor notifica Băncii Naționale a României modificările în situația cooperativelor de credit afiliate prevăzute la art. 104 alin. (1) lit. c), art. 106 lit. a)-d), art. 147^1 și, dacă este cazul, modificările intervenite referitoare la persoanele care dețin funcții-cheie aprobate de casa centrală, în termen de 14 zile de la data realizării modificării sau, după caz, a înregistrării mențiunilor corespunzătoare în registrul comerțului.10. La articolul 175 alineatul (1), litera c) se modifică și va avea următorul cuprins:c) aprobarea casei centrale pentru persoanele desemnate în calitate de membri ai organului de conducere al cooperativei/ cooperativelor de credit rezultate;11. După articolul 199 se introduce un nou articol, art. 199^1, cu următorul cuprins: + Articolul 199^1În cazul în care informațiile și documentele transmise Băncii Naționale a României, potrivit prezentului regulament, cuprind date de identificare ale unor persoane juridice, acestea vor conține și identificatorul entității juridice (cod LEI), dacă persoanele respective dețin un astfel de identificator.12. La anexa nr. 5, la punctul 3, după litera b) se introduce o nouă literă, lit. b^1), cu următorul cuprins:b^1) dacă este disponibil, identificatorul entității juridice (codul LEI);13. La anexa nr. 6, punctul 1 se modifică și va avea următorul cuprins:1. Identitatea auditorului financiar [se vor indica: numele și prenumele, domiciliul/reședința și numărul de telefon, respectiv denumirea, forma juridică, adresa sediului social, codul unic de înregistrare, precum și identificatorul entității juridice (codul LEI), în măsura în care este disponibil] și numărul autorizației de funcționare eliberate de Camera Auditorilor Financiari din România.14. Anexa nr. 12 se modifică și se înlocuiește cu anexa nr. 6 la prezentul regulament.15. Anexa nr. 13 se modifică și se înlocuiește cu anexa nr. 7 la prezentul regulament. + Articolul XIOrdinul Băncii Naționale a României nr. 8/2014 privind exercițiul de raportare de către instituțiile de credit a informațiilor referitoare la remunerarea angajaților acestora, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 826 din 12 noiembrie 2014, se completează după cum urmează:1. La anexa nr. 1, în cuprinsul antetului din cadrul formularului de raportare „Situația privind exercițiul de raportare de către instituțiile de credit a informațiilor cu privire la remunerarea angajaților acestora“, după rândul „Denumirea instituției de credit/grupului:“ se introduce un nou rând, cu următorul cuprins: „Identificatorul instituției de credit (codul LEI) [va fi completat în situația în care instituția de credit dispune de cod LEI]:“.2. La anexa nr. 2, în cuprinsul antetului din cadrul formularului de raportare „Situația privind exercițiul de raportare de către instituțiile de credit a informațiilor cu privire la remunerarea personalului identificat“, după rândul „Denumirea instituției de credit/grupului:“ se introduce un nou rând, cu următorul cuprins: „Identificatorul instituției de credit (codul LEI) [va fi completat în situația în care instituția de credit dispune de cod LEI]:“.3. La anexa nr. 3, în cuprinsul antetului din cadrul formularului de raportare „Situația privind exercițiul de raportare de către instituțiile de credit a informațiilor cu privire la personalul identificat care beneficiază de remunerații de cel puțin 1 milion de euro sau echivalent pe exercițiu financiar“, după rândul „Denumirea instituției de credit/grupului:“ se introduce un nou rând, cu următorul cuprins: „Identificatorul instituției de credit (codul LEI) [va fi completat în situația în care instituția de credit dispune de cod LEI]:“. + Articolul XIILa anexa la Ordinul Băncii Naționale a României nr. 9/2014 privind exercițiul de raportare de către instituțiile de credit a informațiilor referitoare la angajații care beneficiază de remunerații de nivel înalt, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 828 din 13 noiembrie 2014, în cuprinsul antetului din cadrul formularului de raportare „Situația privind exercițiul de raportare de către instituțiile de credit a informațiilor referitoare la angajații care beneficiază de remunerații de nivel înalt“, după rândul „Denumirea instituției de credit/grupului: ...“ se introduce un nou rând, cu următorul cuprins: „Identificatorul instituției de credit (codul LEI) [va fi completat în situația în care instituția de credit dispune de cod LEI]: ...“. + Articolul XIIIOrdinul Băncii Naționale a României nr. 2/2014 privind unele raportări aferente Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 5/2013 privind cerințe prudențiale pentru instituțiile de credit, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 392 din 28 mai 2014, cu modificările ulterioare, se modifică după cum urmează:1. La anexa nr. I, antetul se înlocuiește cu antetul prevăzut la pct. 1 din anexa nr. 8 la prezentul regulament.2. La anexa nr. I, formularul 1 se înlocuiește cu formularul prevăzut la pct. 2 din anexa nr. 8 la prezentul regulament.3. La anexa nr. I, formularul 2 se înlocuiește cu formularul prevăzut la pct. 3 din anexa nr. 8 la prezentul regulament.4. La anexa nr. II, primul tabel, respectiv „Tabel referințe formular 1“, se înlocuiește cu tabelul prevăzut la pct. 4 din anexa nr. 8 la prezentul regulament.5. La anexa nr. II, al doilea tabel, respectiv „Tabelul referințe formular 2“, se înlocuiește cu tabelul prevăzut la pct. 5 din anexa nr. 8 la prezentul regulament. + Articolul XIVOrdinul Băncii Naționale a României nr. 2/2022 privind raportarea informațiilor referitoare la expunerile care fac obiectul moratoriilor legislative conform Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 90/2022 privind acordarea unor facilități pentru creditele acordate de bănci și instituții financiare nebancare anumitor categorii de debitori, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 760 și 760 bis din 29 iulie 2022, se modifică și se completează după cum urmează:1. Laanexa nr. 1, la punctele 1-5, în cuprinsul antetului din cadrul modelelor formularelor, după rândul „Denumirea instituției de credit:“ se introduce un nou rând intitulat „Codul LEI [va fi completat în situația în care instituția de credit dispune de cod LEI]:“.2. La anexa nr. 2, după punctul 7 se introduce un nou punct, punctul 7^1, cu următorul cuprins:7^1. În înțelesul anexei nr. 1, codul LEI reprezintă «identificatorul entității juridice» (Legal Entity Identifier), un cod de referință format din 20 de caractere pentru identificarea unică a entităților distincte din punct de vedere juridic care se angajează în tranzacții financiare și datele de referință asociate și care se bazează pe standardul ISO 17442 elaborat de Organizația Internațională de Standardizare.3. La anexa nr. 3, la punctele 1-4, în cuprinsul antetului din cadrul modelelor formularelor, după rândul „Denumirea instituției financiare nebancare:“ se introduce un nou rând intitulat „Codul LEI [va fi completat în situația în care instituția financiară nebancară dispune de cod LEI]:“.4. La anexa nr. 4, după punctul 7 se introduce un nou punct, punctul 7^1, cu următorul cuprins:7^1. În înțelesul anexei nr. 3, codul LEI reprezintă «identificatorul entității juridice» (Legal Entity Identifier), un cod de referință format din 20 de caractere pentru identificarea unică a entităților distincte din punct de vedere juridic care se angajează în tranzacții financiare și datele de referință asociate și care se bazează pe standardul ISO 17442 elaborat de Organizația Internațională de Standardizare. + Articolul XVPrezentul regulament se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, și se aplică de la data intrării în vigoare, cu următoarele excepții:1. Prevederile art. I se aplică începând cu situațiile financiare FINREP la nivel individual întocmite pentru data de raportare 31.12.2022.2. Prevederile art. II se aplică începând cu raportările periodice întocmite pentru data de raportare 31.12.2022.3. Prevederile art. III se aplică începând cu situațiile financiare periodice întocmite pentru data de raportare 31.12.2022.4. Prevederile punctului 5 al art. VII se aplică în termen de 90 de zile de la data intrării în vigoare a prezentului regulament.5. Prevederile punctului 5 al art. IV, punctului 4 al art. V și ale punctelor 3 și 9 ale art. VI se aplică începând cu 3 ianuarie 2023.6. Prevederile punctului 8 al art. X se aplică în termen de 90 de zile de la data intrării în vigoare a prezentului regulament.7. Prevederile art. XIV se aplică începând cu raportarea întocmită pentru data de referință 31.12.2022.
Președintele Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României,
Mugur Constantin IsărescuBucurești, 10 octombrie 2022.Nr. 11. + Anexa nr. 1(Anexa nr. 6 la Regulamentul nr. 4/2019)
REGISTRU + Secţiunea 1 Instituții de platăSecțiunea cuprinde instituțiile de plată persoane juridice române care funcționează pe baza autorizației emise de Banca Națională a României conform dispozițiilor art. 9 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative și sunt evidențiate în registrul instituțiilor de plată, organizat și administrat de Banca Națională a României potrivit art. 68 alin. (1) din aceeași lege, împreună cu sucursalele acestora din alte state membre și state terțe, precum și agenții instituțiilor de plată persoane juridice române. Supravegherea prudențială a instituțiilor de plată este realizată de Banca Națională a României conform titlului II cap. I secțiunea a 9-a din legea menționată.
+
Secţiunea a 2-a Furnizori specializați în servicii de informare cu privire la conturiSecțiunea cuprinde furnizorii specializați în servicii de informare cu privire la conturi care prestează serviciul de plată prevăzut la art. 7 alin. (1) lit. h) din Legea nr. 209/2019, precum și sucursalele și agenții acestora din alte state membre. Furnizorii specializați în servicii de informare cu privire la conturi au regimul de înregistrare și supraveghere prudențială prevăzut la titlul II cap. II din aceeași lege.
+
Secţiunea a 3-a Servicii de plată exceptateSecțiunea cuprinde mențiuni cu privire la serviciile de plată exceptate și notificate potrivit art. 106 și 108 din Legea nr. 209/2019 și încadrarea acestora în exceptările prevăzute la art. 4 alin. (1) lit. k) și, după caz, lit. m) din Legea nr. 209/2019. Entitățile care prestează aceste servicii nu sunt autorizate, nu sunt supravegheate de Banca Națională a României și nu li se aplică dispozițiile titlurilor III și IV din aceeași lege.
(*) Numerele de înscriere în registru a instituțiilor de plată, furnizorilor specializați în servicii de informare cu privire la conturi, a sucursalelor și agenților acestora au structură alfanumerică:– pentru instituțiile de plată, persoane juridice române: IP-RO, numărul de ordine în registru format din 4 caractere numerice;– pentru agenții instituțiilor de plată: numărul de înscriere în registru a instituției de plată în numele și pe seama căreia sunt furnizate serviciile de plată, A, codul statistic al țării în care își are sediul agentul, format din 2 litere, numărul de ordine în registru al agentului, format din 3 caractere numerice;– pentru sucursalele instituțiilor de plată din alte state membre și state terțe: numărul de înscriere în registru a instituției de plată pentru care prestează servicii de plată, B, codul statistic al țării în care își are sediul sucursala, format din 2 litere, numărul de ordine în registru al sucursalei, format din 3 caractere numerice;– pentru furnizorii specializați în servicii de informare cu privire la conturi: FSIC-RO, numărul de ordine în registru format din 4 caractere numerice;– pentru agenții din alte state membre ai furnizorilor specializați în servicii de informare cu privire la conturi: numărul de înscriere în registru a furnizorului specializat în servicii de informare cu privire la conturi în numele și pe seama căruia sunt furnizate serviciile de plată, A, cod statistic al țării în care își are sediul agentul, format din 2 litere, numărul de ordine în registru al agentului, format din 3 caractere numerice;– pentru sucursalele din alte state membre ale furnizorilor specializați în servicii de informare cu privire la conturi: numărul de înscriere în registru a furnizorului specializat în servicii de informare cu privire la conturi pentru care prestează servicii de plată, B, cod statistic al țării în care își are sediul sucursala, format din 2 litere, numărul de ordine în registru al sucursalei, format din 3 caractere numerice.(**) Rubrica va cuprinde, după caz, informații cu privire la:– denumirea anterioară a entității;– denumirea instituției de plată în numele și pe seama căreia serviciile sunt/au fost furnizate de agent;– perioada în care agentul a fost evidențiat în subsecțiunea a II-a - Radiate, în cazul reînscrierii (în condițiile dispozițiilor titlului II cap. I, secțiunile a 4-a și a 7-a din Legea nr. 209/2019);– mențiuni cu privire la încetarea valabilității autorizației [art. 28 alin. (7) din Legea nr. 209/2019];– mențiuni cu privire la hotărârea privind retragerea autorizației și aprobarea solicitării de renunțare la autorizație [art. 28 alin. (8) din Legea nr. 209/2019].(***) Rubrica va cuprinde, după caz, informații cu privire la:– denumirea anterioară a entității;– denumirea furnizorului specializat în servicii de informare cu privire la conturi în numele și pe seama căruia serviciile sunt/au fost furnizate de agent;– perioada în care entitatea a fost evidențiată în subsecțiunea a II-a - Radiate, în cazul reînscrierii (în condițiile dispozițiilor art. 99 coroborat cu art. 104 și titlul II cap. I secțiunea a 7-a din Legea nr. 209/2019);– mențiuni cu privire la hotărârea privind radierea [art. 103 alin. (5) din Legea nr. 209/2019].
+
Anexa nr. 2(Anexa nr. 5 la Regulamentul nr. 5/2019)
REGISTRU + Secţiunea 1 Instituții emitente de monedă electronicăSecțiunea cuprinde instituțiile emitente de monedă electronică persoane juridice române care funcționează pe baza autorizației emise de Banca Națională a României conform dispozițiilor art. 7 din Legea nr. 210/2019 privind activitatea de emitente de monedă electronică și sunt evidențiate în registrul instituțiilor emitente de monedă electronică, organizat și administrat de Banca Națională a României potrivit art. 64 alin. (1) din Legea nr. 210/2019, împreună cu sucursalele acestora din alte state membre și state terțe, precum și agenții instituțiilor emitente de monedă electronică persoane juridice române. Supravegherea prudențială a instituțiilor emitente de monedă electronică este realizată de Banca Națională a României conform secțiunii a 9-a a capitolului II din același act normativ.
(*) Numerele de înscriere în registru a instituțiilor emitente de monedă electronică, a sucursalelor și agenților acestora au structură alfanumerică:– pentru instituțiile emitente de monedă electronică, persoane juridice române: IEME-RO, numărul de ordine în registru format din 4 caractere numerice;– pentru agenții instituțiilor emitente de monedă electronică: numărul de înscriere în registru a instituției emitente de monedă electronică în numele și pe seama căreia sunt furnizate serviciile de plată, A, codul statistic al țării în care își are sediul agentul, format din 2 litere, numărul de ordine în registru al agentului, format din 3 caractere numerice;– pentru sucursalele instituțiilor emitente de monedă electronică din alte state membre și state terțe: numărul de înscriere în registru a instituției emitente de monedă electronică pentru care emite monedă electronică sau prestează servicii de plată, B, codul statistic al țării în care își are sediul sucursala, format din 2 litere, numărul de ordine în registru al sucursalei, format din 3 caractere numerice.(**) Rubrica va cuprinde, după caz, informații cu privire la:– denumirea anterioară a entității;– denumirea instituției emitente de monedă electronică în numele și pe seama căreia serviciile sunt/au fost furnizate de agent;– perioada în care agentul a fost evidențiat în subsecțiunea a II-a - Radiate, în cazul reînscrierii (în condițiile dispozițiilor secțiunilor a 4-a și a 5-a ale capitolului II din Legea nr. 210/2019);– mențiuni cu privire la încetarea valabilității autorizației [art. 27 alin. (7) din Legea nr. 210/2019];– mențiuni cu privire la hotărârea privind retragerea autorizației și aprobarea solicitării de renunțare la autorizație [art. 27 alin. (8) din Legea nr. 210/2019].
+
Anexa nr. 3(Anexa nr. 10 la Regulamentul nr. 20/2009)
REGISTRUL GENERALÎn conformitate cu prevederile art. 43 din Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, Banca Națională a României realizează monitorizarea instituțiilor financiare nebancare înscrise în Registrul general, în principal pe baza informațiilor furnizate de aceste entități prin raportările transmise. Banca Națională a României poate desfășura ori de câte ori consideră necesar și inspecții la sediul instituțiilor financiare nebancare și la unitățile teritoriale ale acestora, prin personalul împuternicit în acest sens. + Partea I ACTIVESecțiunea a) - Credite de consumSecțiunea b) - Credite ipotecare și/sau imobiliareSecțiunea c) - MicrocreditareSecțiunea d) - Finanțarea tranzacțiilor comercialeSecțiunea e) - FactoringSecțiunea f) - ScontareSecțiunea g) - ForfetareSecțiunea g1) - Alte crediteSecțiunea h) - Leasing financiarSecțiunea i) - Emitere de garanții și asumare de angajamente, inclusiv garantarea credituluiSecțiunea j) - Alte forme de finanțare de natura credituluiREGISTRUL GENERAL INSTITUȚII FINANCIARE NEBANCARE
Secțiunea k) - Activități multiple de creditareREGISTRUL GENERAL INSTITUȚII FINANCIARE NEBANCARE
+
Partea II RADIATESecțiunea a) - Credite de consumSecțiunea b) - Credite ipotecare și/sau imobiliareSecțiunea c) - MicrocreditareSecțiunea d) - Finanțarea tranzacțiilor comercialeSecțiunea e) - FactoringSecțiunea f) - ScontareSecțiunea g) - ForfetareSecțiunea g1) - Alte crediteSecțiunea h) - Leasing financiarSecțiunea i) - Emitere de garanții și asumare de angajamente, inclusiv garantarea credituluiSecțiunea j) - Alte forme de finanțare de natura creditului
Secțiunea k) - Activități multiple de creditare
REGISTRUL SPECIALÎn conformitate cu prevederile art. 44 din Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, Banca Națională a României realizează supravegherea prudențială a instituțiilor financiare nebancare înscrise în Registrul special, atât pe baza informațiilor furnizate de aceste entități prin raportările transmise, cât și prin inspecții la sediul instituțiilor financiare nebancare și la unitățile teritoriale ale acestora, prin personalul împuternicit în acest sens. + Partea I ACTIVESecțiunea a) - Credite de consumSecțiunea b) - Credite ipotecare și/sau imobiliareSecțiunea c) - MicrocreditareSecțiunea d) - Finanțarea tranzacțiilor comercialeSecțiunea e) - FactoringSecțiunea f) - ScontareSecțiunea g) - ForfetareSecțiunea g1) - Alte crediteSecțiunea h) - Leasing financiarSecțiunea i) - Emitere de garanții și asumare de angajamente, inclusiv garantarea credituluiSecțiunea j) - Alte forme de finanțare de natura credituluiREGISTRUL SPECIAL INSTITUȚII FINANCIARE NEBANCARE
Secțiunea k) - Activități multiple de creditareREGISTRUL SPECIAL INSTITUȚII FINANCIARE NEBANCARE
+
Partea II RADIATESecțiunea a) - Credite de consumSecțiunea b) - Credite ipotecare și/sau imobiliareSecțiunea c) - MicrocreditareSecțiunea d) - Finanțarea tranzacțiilor comercialeSecțiunea e) - FactoringSecțiunea f) - ScontareSecțiunea g) - ForfetareSecțiunea g1) - Alte crediteSecțiunea h) - Leasing financiarSecțiunea i) - Emitere de garanții și asumare de angajamente, inclusiv garantarea credituluiSecțiunea j) - Alte forme de finanțare de natura credituluiREGISTRUL SPECIAL INSTITUȚII FINANCIARE NEBANCARE
Secțiunea k) - Activități multiple de creditare REGISTRUL SPECIAL INSTITUȚII FINANCIARE NEBANCARE
REGISTRUL DE EVIDENȚĂÎn conformitate cu prevederile art. 35 din Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, instituțiile financiare nebancare înscrise în Registrul de evidență nu sunt supuse monitorizării sau supravegherii prudențiale a Băncii Naționale a României realizate în baza prevederilor cap. III din Legea nr. 93/2009, cu modificările și completările ulterioare. + Partea I ACTIVESecțiunea a) - Case de ajutor reciprocREGISTRUL DE EVIDENȚĂ INSTITUȚII FINANCIARE NEBANCARE
Secțiunea b) - Case de amanetSecțiunea c) - Entități fără scop patrimonialREGISTRUL DE EVIDENȚĂ INSTITUȚII FINANCIARE NEBANCARE
+
Partea II RADIATESecțiunea a) - Case de ajutor reciprocREGISTRUL DE EVIDENȚĂ INSTITUȚII FINANCIARE NEBANCARE
Secțiunea b) - Case de amanet Secțiunea c) - Entități fără scop patrimonialREGISTRUL DE EVIDENȚĂ INSTITUȚII FINANCIARE NEBANCARE
+
Anexa nr. 4(Anexa nr. 4 la Regulamentul nr. 5/2013)
LISTA
privind agenții bancari
^1 Se va completa în măsura în care este disponibil.
+
Anexa nr. 5(Anexa nr. 8 la Regulamentul nr. 5/2013)
DOCUMENTE ȘI INFORMAȚII
privind persoanele propuse în calitate de membri ai organului de conducere
al instituției de credit/ persoane care dețin funcții-cheie în cadrul instituției de credit^1^1 Pentru persoanele care dețin funcții-cheie se transmit doar informațiile și documentația prevăzute la partea A, pct. I-III și V și partea B, pct. I și II. + Partea A Chestionar pentru persoanele propuse în calitate de membri ai organului de conducere al instituției de credit/persoane care dețin funcții-cheie în cadrul instituției de credit^2^2 Acest chestionar se completează și se semnează de fiecare dintre persoanele propuse în calitate de membri ai organului de conducere al instituției de credit/persoane care dețin funcții-cheie în cadrul instituției de credit. Este obligatoriu a se răspunde la toate întrebările. Nu sunt acceptate chestionare semnate prin reprezentare.I. Date și informații privind persoana propusă în calitate de membru al organului de conducere/persoană care deține funcții-cheie
II. Date și informații privind pregătirea și activitatea profesională a persoanei propuse în calitate de membru al organului de conducere/persoană care deține funcții-cheie
III. Date și informații cu privire la buna reputație, onestitatea și integritatea persoanei propuse în calitate de membru al organului de conducere/persoană care deține funcții-cheie
IV. Timp alocat pentru exercitarea funcției^3^3 Se completează doar pentru persoanele propuse în calitate de membri ai organului de conducere al instituției de credit.
V. Conflictul de intereseÎn situația în care un conflict de interese semnificativ este identificat, se va prezenta modul în care acest conflict de interese este atenuat sau remediat în mod satisfăcător, inclusiv o trimitere la secțiunea relevantă din politica instituției de credit în materia conflictului de interese sau la orice dispoziții speciale de gestionare sau atenuare a conflictelor.
^4 Pentru expresia poziție cu influență politică la nivel național sau local se va avea în vedere trimiterea la noțiunea de „persoană expusă politic“, astfel cum este definită la art. 3 pct. (9) din Directiva (UE) 2015/849 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanțării terorismului.Subsemnatul^5, ........................, cunoscând dispozițiile art. 326 din Codul penal cu privire la falsul în declarații, declar pe propria răspundere următoarele:^5 Se completează numele și prenumele persoanei evaluate, astfel cum apare în actul de identitate.a) toate răspunsurile și informațiile furnizate sunt corecte, complete și conforme cu realitatea; b) nu există alte fapte asupra cărora Banca Națională a României ar trebui încunoștințată; c) respect dispozițiile legale în vigoare referitoare la activitatea pe care urmează să o desfășor, inclusiv cu privire la limitarea numărului de mandate deținute simultan.Totodată, mă angajez să comunic Băncii Naționale a României toate modificările privind informațiile furnizate. Data:Semnătura:
+
Partea B Informații furnizate de către instituția de credit cu privire la persoanele propuse ca membri ai organului de conducere al instituției de credit/persoane care dețin funcții-cheie în cadrul instituție de credit^6^6 Informațiile furnizate de instituțiile de credit cu privire la persoanele propuse ca membri ai organului de conducere vor fi semnate: a) la autorizare - de către acționarii semnificativi direcți ai instituției de credit sau de către primii 20 de acționari și vor fi însușite de către membrii organului de conducere; b) pentru modificările în situație - de către președintele organului de conducere în funcția sa de supraveghere.Informațiile furnizate de instituțiile de credit cu privire la persoanele propuse în calitate de persoane care dețin funcții-cheie vor fi semnate de un director sau, după caz, de un membru al directoratului instituției de credit respective.I. Elemente de identificare
II. Rezultatul evaluării adecvării fiecărei persoane propuse ca membru al organului de conducere/persoană care deține funcții-cheie, prezentat detaliat pentru fiecare criteriu de evaluare și documentat corespunzător III. Descrierea comitetelor din care membrul respectiv urmează a face parte, care sunt stabilite/care urmează a fi stabilite, inclusiv membrii comitetelor și competențele acestora^7^7 Informațiile se transmit doar pentru persoanele propuse în calitate de membri ai organului de conducere al instituției de credit.IV. Declarația instituției de credit solicitante privind realizarea evaluării adecvării la nivel colectiv a membrilor organului de conducere prin utilizarea matricei de adecvare prevăzută în anexa nr. 9 din prezentul regulament sau a propriei metodologii și documentul privind rezultatul evaluării efectuate^8^8 Informațiile se transmit doar pentru persoanele propuse în calitate de membri ai organului de conducere al instituției de credit.Subsemnatul^9, ............., cunoscând dispozițiile art. 326 din Codul penal cu privire la falsul în declarații, declar pe propria răspundere că toate răspunsurile și informațiile furnizate sunt corecte, complete și conforme cu realitatea și că nu există alte fapte asupra cărora Banca Națională a României ar trebui încunoștințată.^9 Se completează numele și prenumele acționarilor semnificativi direcți ai instituției de credit sau numele și prenumele primilor 20 de acționari sau, după caz, numele și prenumele președintelui organului de conducere în funcția sa de supraveghere sau numele și prenumele directorului sau al membrului directoratului.Totodată, mă angajez să comunic Băncii Naționale a României toate modificările privind informațiile furnizate. Data:Semnătura:Subsemnatul^10, ........................ declar că îmi însușesc informațiile furnizate și mă oblig să le am în vedere în activitatea desfășurată în cadrul instituției de credit. ^10 Se completează numele și prenumele membrilor organului de conducere al instituției de credit/persoanelor care dețin funcții-cheie.Data:Semnătura:
+
Partea C Se vor anexa următoarele documente cu respectarea cerințelor de formă prevăzute de regulament:– curriculum vitae al persoanei propuse în calitate de membru al organului de conducere/persoană care deține funcții-cheie (semnat și datat); – cazierul judiciar al persoanei propuse în calitate de membru al organului de conducere/persoană care deține funcții-cheie (în original sau copie legalizată); – cazierul fiscal al persoanei propuse în calitate de membru al organului de conducere/persoană care deține funcții-cheie (în original sau copie legalizată); – copia actului de identitate al persoanei propuse în calitate de membru al organului de conducere/persoană care deține funcții-cheie (certificat pentru conformitate cu originalul); – profilul funcției pentru care este evaluată persoana propusă; – organigrama instituției de credit; – orice alte documente și informații relevante pentru demonstrarea îndeplinirii criteriilor de evaluare în ceea ce privește persoana propusă în calitate de membru al organului de conducere/persoană care deține funcții-cheie. NOTĂ:Banca Națională a României va păstra confidențialitatea informațiilor cuprinse în răspunsurile la acest chestionar, cu excepția cazurilor prevăzute de lege. Pentru scopurile prezentului regulament, în vederea evaluării adecvării membrilor organului de conducere al instituției de credit/persoanelor care dețin funcții-cheie în cadrul instituției de credit solicitante, Banca Națională a României, în calitate de operator de date cu caracter personal, prelucrează datele cu caracter personal în conformitate cu prevederile legislației naționale în vigoare aplicabile și ale Regulamentului (UE) 679/2016 privind protecția persoanelor fizice în ceea ce privește prelucrarea datelor cu caracter personal și privind libera circulație a acestor date și de abrogare a Directivei 95/46/CE. Mai multe informații cu privire la prelucrarea datelor cu caracter personal de către Banca Națională a României sunt disponibile pe pagina oficială de internet, la adresa: www.bnr.ro/Date-cu-caracter-personal-17892.aspx.
+
Anexa nr. 6(Anexa nr. 12 la Regulamentul nr. 12/2020)
REGISTRUL INSTITUȚIILOR DE CREDIT + Partea I Instituții de credit persoane juridice româneInstituțiile de credit persoane juridice române se pot constitui și funcționa numai pe baza autorizației emise de Banca Națională a României conform dispozițiilor art. 32 alin. (1) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare, și sub supravegherea prudențială a acesteia, potrivit dispozițiilor art. 164 alin. (1) din același act normativ.
REGISTRUL INSTITUȚIILOR DE CREDIT^(1) ^(1) În temeiul art. 417 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare. + Secţiunea 1 Bănci
^(2) Numărul de înscriere în registrul instituțiilor de credit va avea următoarea structură alfanumerică: RB-PJR, codul statistic al județului în care își are sediul social instituția de credit, numărul de ordine în registrul instituțiilor de credit, format din 3 caractere numerice. ^(3) Rubrica „Observații“ va cuprinde informații cu privire la fuziune, divizare și schimbarea denumirii.
+
Secţiunea 2 Bănci de economisire și creditare în domeniul locativ
REGISTRUL INSTITUȚIILOR DE CREDIT^(1)^(1) În temeiul art. 417 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare.
^(2) Numărul de înscriere în registrul instituțiilor de credit va avea următoarea structură alfanumerică: RB-PJR, codul statistic al județului în care își are sediul social instituția de credit, numărul de ordine în registrul instituțiilor de credit, format din 3 caractere numerice. ^(3) Rubrica „Observații“ va cuprinde informații cu privire la fuziune, divizare și schimbarea denumirii. REGISTRUL INSTITUȚIILOR DE CREDIT^(1)
+
Secţiunea 3 Bănci de credit ipotecar
^(1) În temeiul art. 417 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare. ^(2) Numărul de înscriere în registrul instituțiilor de credit va avea următoarea structură alfanumerică: RB-PJR, codul statistic al județului în care își are sediul social instituția de credit, numărul de ordine în registrul instituțiilor de credit, format din 3 caractere numerice. ^(3) Rubrica „Observații“ va cuprinde informații cu privire la fuziune, divizare și schimbarea denumirii. REGISTRUL INSTITUȚIILOR DE CREDIT^(1)
+
Secţiunea 4 Organizații cooperatiste de credit
^(1) În temeiul art. 417 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare.^(2) Numărul de înscriere va avea următoarea structură alfanumerică: ROCC-CC, codul de identificare al casei centrale, format din două caractere numerice, codul statistic al județului în care își are sediul social casa centrală, numărul de ordine în registrul instituțiilor de credit, format din 4 caractere numerice. ^(3) Rubrica „Observații“ va cuprinde informații cu privire la fuziune, divizare și schimbarea denumirii. REGISTRUL INSTITUȚIILOR DE CREDIT^(1)
^(1) În temeiul art. 417 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare.^(2) Numărul de înscriere va avea următoarea structură alfanumerică: ROCC-CO, codul de identificare al casei centrale la care este afiliată, format din două caractere numerice, codul statistic al județului în care își are sediul social cooperativa de credit, numărul de ordine în registrul instituțiilor de credit, format din 4 caractere numerice. ^(3) Rubrica „Observații“ va cuprinde informații cu privire la fuziune, divizare și schimbarea denumirii, precum și denumirea casei centrale la care sunt afiliate.
+
PARTEA a II-a Sucursalele instituțiilor de credit persoane juridice străine
REGISTRUL INSTITUȚIILOR DE CREDIT^(1) + Secţiunea 1 Sucursale ale instituțiilor de credit din state terțeSucursalele instituțiilor de credit din state terțe se pot constitui și funcționa numai pe baza autorizației emise de Banca Națională a României, în conformitate cu prevederile art. 67 alin. (1) lit. b), precum și cu cele ale art. 69 alin. (1) coroborate cu dispozițiile art. 32 alin. (1) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare, și sub supravegherea prudențială a acesteia, potrivit dispozițiilor art. 67 alin. (3) coroborate cu cele ale art. 213 și cu cele ale art. 164 alin. (1) din același act normativ.
^(1) În temeiul art. 417 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare. ^(2) Numărul de înscriere în registrul instituțiilor de credit va avea următoarea structură alfanumerică: RB-PJS, codul statistic al județului în care își are sediul sucursala, numărul de ordine în registrul instituțiilor de credit, format din 3 caractere numerice. ^(3) Rubrica „Observații“ va cuprinde informații cu privire la schimbarea denumirii sucursalei. REGISTRUL INSTITUȚIILOR DE CREDIT^(1)
+
Secţiunea 2 Sucursale ale instituțiilor de credit din alte state membreInstituțiile de credit autorizate și supravegheate de autoritatea competentă dintr-un alt stat membru pot înființa sucursale pe teritoriul României pe baza notificării transmise Băncii Naționale a României de autoritatea competentă din statul membru de origine. Supravegherea prudențială a acestor sucursale este realizată de autoritatea competentă din statul membru de origine al instituției de credit, fără a se aduce atingere competențelor Băncii Naționale a României prevăzute de Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare [conform art. 45 alin. (1),art. 55 și 206 dinOrdonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare].
^(1) În temeiul art. 417 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare.^(2) Numărul de înscriere în registrul instituțiilor de credit va avea următoarea structură alfanumerică: RB-PJS, codul statistic al județului în care își are sediul sucursala, numărul de ordine în registrul instituțiilor de credit, format din 3 caractere numerice. ^(3) Rubrica „Observații“ va cuprinde informații cu privire la schimbarea denumirii sucursalei.
+
Anexa nr. 7(Anexa nr. 13 la Regulamentul nr. 12/2020)
LISTA
instituțiilor de credit radiate Lista cuprinde instituțiile de credit și sucursalele instituțiilor de credit din state terțe și alte state membre radiate din registrul instituțiilor de credit prevăzut la art. 417 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare.
(*) Bănci/Bănci de economisire și creditare în domeniul locativ/Bănci de credit ipotecar/Case centrale/Cooperative de credit/Sucursale ale instituțiilor de credit din state terțe/Sucursale ale instituțiilor de credit din alte state membre.
+
Anexa nr. 8
MODIFICĂRI
ale anexelor nr. I și II la Ordinul Băncii Naționale a României nr. 2/2014
privind unele raportări aferente Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 5/2013
privind cerințe prudențiale pentru instituțiile de credit1. Denumirea instituției de credit: .....Codul LEI al instituției de credit: ......Data pentru care se face raportarea: ...../...../.....Data întocmirii raportării: ...../...../.....2. Formular 1:
SITUAȚIA PRIVIND EXPUNERILE FAȚĂ DE PĂRȚILE AFILIATE INSTITUȚIEI DE CREDIT1. Fonduri proprii (FP) =2. 25% x FP =3. 150 mil. € =4. limită =
3. Formular 2:
SITUAȚIA PRIVIND EXPUNERILE FAȚĂ DE PĂRȚILE AFILIATE INSTITUȚIEI
DE CREDIT CARE NECESITĂ APROBAREA PREALABILĂ A
ORGANULUI DE CONDUCERE AL INSTITUȚIEI DE CREDIT
(lunile aferente trimestrului pentru care se face raportarea)
4. Tabel referințe formular 1: Situația privind expunerile față de părțile afiliate instituției de credit
5. Tabel referințe formular 2: Situația privind expunerile față de părțile afiliate instituției de credit care necesită aprobarea prealabilă a organului de conducere al instituției de credit
-----
| EMITENT |
Având în vedere prevederile art. 24 alin. (1) și (2),art. 59 alin. (1),art. 108 alin. (1), (3) și (8), art. 153 și ale art. 225 alin. (5),alin. (6) lit. a) și alin. (7),art. 337 alin. (1) lit. d),art. 373 alin. (2) lit. b),art. 384 alin. (1) și ale art. 386 alin. (1) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare, ale art. 19,22,24,26 și 54 din Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, ale art. 17 alin. (1),art. 25,art. 29, art. 72 alin. (5) și art. 100 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative, ale art. 16 alin. (1),art. 24,art. 28 și art. 67 alin. (5) din Legea nr. 210/2019 privind activitatea de emitere de monedă electronică, ale art. 27 alin. (3) din Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, și Recomandarea Comitetului Național pentru Supravegherea Macroprudențială nr. R/5/2021 privind modul de implementare a Recomandării CERS/2020/12 referitoare la identificarea entităților juridice,în temeiul dispozițiilor art. 48 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naționale a României, al prevederilor art. 420 alin. (1) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare, al prevederilor art. 73 din Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, precum și al prevederilor art. 7 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 90/2022 privind acordarea unor facilități pentru creditele acordate de bănci și instituții financiare nebancare anumitor categorii de debitori, cu modificările ulterioare,Banca Națională a României emite prezentul regulament. + Articolul IAnexa la Ordinul Băncii Naționale a României nr. 9/2017 pentru aprobarea Normelor metodologice privind întocmirea situațiilor financiare FINREP la nivel individual, conforme cu Standardele internaționale de raportare financiară, aplicabile instituțiilor de credit în scopuri de supraveghere prudențială, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 896 și 896 bis din 15 noiembrie 2017, cu modificările și completările ulterioare, se modifică și se completează după cum urmează:1. La capitolul II „Structura și periodicitatea situațiilor financiare FINREP la nivel individual, reguli generale de întocmire și termenele de transmitere a acestora“, alineatul (1) al punctului 20 se modifică și va avea următorul cuprins:20. (1) Prezentarea situațiilor financiare FINREP la nivel individual este standardizată, iar informațiile pe care acestea le furnizează sunt sintetizate în antet, pe linii și pe coloane. În antetul situațiilor figurează următoarele informații:a) denumirea instituției de credit;b) identificatorul instituției de credit (codul LEI), în situația în care instituția dispune de acesta;c) data pentru care se întocmesc situațiile;d) după caz, identificarea tabelului (o situație poate avea unul sau mai multe tabele).2. La capitolul II „Structura și periodicitatea situațiilor financiare FINREP la nivel individual, reguli generale de întocmire și termenele de transmitere a acestora“, la punctul 20, după alineatul (1) se introduce un nou alineat, alineatul (1^1), cu următorul cuprins:(1^1) În înțelesul prezentelor norme metodologice, codul LEI reprezintă «identificatorul entității juridice» (Legal Entity Identifier), un cod de referință format din 20 de caractere pentru identificarea unică a entităților distincte din punct de vedere juridic care se angajează în tranzacții financiare și datele de referință asociate și care se bazează pe standardul ISO 17442 elaborat de Organizația Internațională de Standardizare.3. La capitolul III „Reguli specifice de întocmire a situațiilor financiare FINREP la nivel individual și modelele acestora“, la alineatul (2) al punctelor 24-32, la alineatul (9) al punctului 33, la alineatul (3) al punctului 34, la alineatul (2) al punctelor 35-38, la alineatul (25) al punctului 39, la alineatul (30) al punctului 40, la alineatul (2) al punctelor 41-49, la alineatul (3) al punctului 50, la alineatul (10) al punctului 50^1, la alineatul (2) al punctului 50^2, la alineatul (3) al punctului 50^3, la alineatul (8) al punctului 50^4, la alineatul (4) al punctului 50^5 și la alineatul (2) al punctului 51, în cuprinsul antetului din cadrul modelelor formularelor, după rândul „DENUMIREA INSTITUȚIEI DE CREDIT:“ se introduce un nou rând intitulat „Codul LEI [va fi completat în situația în care instituția de credit dispune de cod LEI]:“. + Articolul IIAnexa la Ordinul Băncii Naționale a României nr. 10/2017 pentru aprobarea Normelor metodologice privind întocmirea raportărilor periodice cuprinzând informații statistice de natură financiar-contabilă, aplicabile sucursalelor din România ale instituțiilor de credit din alte state membre, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 897 și 897 bis din 15 noiembrie 2017, cu modificările și completările ulterioare, se modifică și se completează după cum urmează:1. La capitolul II „Structura, reguli generale de întocmire și transmitere a raportărilor periodice cuprinzând informații statistice de natură financiar-contabilă aplicabile sucursalelor“, alineatul (2) al punctului 18 se modifică și va avea următorul cuprins:(2) În antetul raportărilor periodice figurează următoarele informații:a) denumirea sucursalei;b) identificatorul sucursalei (codul LEI), în situația în care sucursala dispune de acesta;c) data pentru care se întocmesc raportările periodice;d) identificarea formularului sau, după caz, a formularelor, întrucât o raportare periodică poate avea unul sau mai multe formulare.2. La capitolul II „Structura, reguli generale de întocmire și transmitere a raportărilor periodice cuprinzând informații statistice de natură financiar-contabilă aplicabile sucursalelor“, la punctul 18, după alineatul (2) se introduce un nou alineat, alineatul (2^1), cu următorul cuprins:(2^1) În înțelesul prezentelor norme metodologice, codul LEI reprezintă «identificatorul entității juridice» (Legal Entity Identifier), un cod de referință format din 20 de caractere pentru identificarea unică a entităților distincte din punct de vedere juridic care se angajează în tranzacții financiare și datele de referință asociate și care se bazează pe standardul ISO 17442 elaborat de Organizația Internațională de Standardizare.3. La capitolul III „Reguli specifice de întocmire a raportărilor periodice și modelele acestora“, la alineatul (2) al punctelor 21, 22, 22^1-22^4, la alineatul (6) al punctului 23, la alineatul (25) al punctului 24 și la alineatul (2) al punctelor 24^1, 24^2 și 25, în cuprinsul antetului din cadrul modelelor formularelor, după rândul „Denumirea sucursalei:“ se introduce un nou rând intitulat „Codul LEI [va fi completat în situația în care sucursala dispune de cod LEI]:“. + Articolul IIIAnexa la Ordinul Băncii Naționale a României nr. 18/2007 pentru aprobarea modelelor situațiilor financiare periodice și a normelor metodologice privind întocmirea și utilizarea acestora, aplicabile instituțiilor financiare nebancare, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 15 și 15 bis din 9 ianuarie 2008, cu modificările și completările ulterioare, se modifică și se completează după cum urmează:1. La capitolul II „Dispoziții referitoare la modelele și regulile de întocmire și depunere a situațiilor financiare periodice“, punctul 1.7, litera a) se modifică și va avea următorul cuprins:a) denumirea instituției financiare nebancare; în antetul situațiilor de sinteză (modelele 5000 și 5080) se înscriu și următoarele informații:– datele de identificare (județul, adresa, numărul de înregistrare la registrul comerțului);– datele referitoare la încadrarea în forma de organizare (forma de proprietate - potrivit Capitolului VII - Nomenclator - forme de proprietate, activitatea preponderentă, cod grupă CAEN);– codul unic de înregistrare;– identificatorul instituției financiare nebancare (codul LEI), în situația în care instituția dispune de acesta;2. La capitolul II „Dispoziții referitoare la modelele și regulile de întocmire și depunere a situațiilor financiare periodice“, după punctul 1.7 se introduce un nou punct, punctul 1.8, cu următorul cuprins:1.8. În înțelesul prezentelor modele ale situațiilor financiare periodice și norme metodologice, codul LEI reprezintă «identificatorul entității juridice» (Legal Entity Identifier), un cod de referință format din 20 de caractere pentru identificarea unică a entităților distincte din punct de vedere juridic care se angajează în tranzacții financiare și datele de referință asociate și care se bazează pe standardul ISO 17442 elaborat de Organizația Internațională de Standardizare.3. La capitolul III „Modelele situațiilor financiare periodice și normele metodologice privind întocmirea și utilizarea acestora“, la punctul 1 „Situația Patrimoniului - mod.5000 - “, în cuprinsul antetului situației „Situația patrimoniului - mod.5000 -“, după rândul „CUI“ se introduce un nou rând „Codul LEI [va fi completat în situația în care instituția dispune de cod LEI]:“.4. La capitolul III „Modelele situațiilor financiare periodice și normele metodologice privind întocmirea și utilizarea acestora“, la punctul 4 „Contul de Profit și Pierdere - mod.5080 -“, în cuprinsul antetului situației „Contul de Profit și Pierdere - mod.5080 -“, după rândul „CUI“ se introduce un nou rând „Codul LEI [va fi completat în situația în care instituția dispune de cod LEI]:“. + Articolul IVRegulamentul Băncii Naționale a României nr. 4/2019 privind instituțiile de plată și furnizorii specializați în servicii de informare cu privire la conturi, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1020 din 19 decembrie 2019, cu modificările și completările ulterioare, se modifică și se completează după cum urmează:1. La articolul 2, după alineatul (2) se introduce un nou alineat, alin. (3), cu următorul cuprins:(3) În înțelesul prezentului regulament, codul LEI reprezintă «identificatorul entității juridice» (Legal Entity Identifier), un cod de referință format din 20 de caractere pentru identificarea unică a entităților distincte din punct de vedere juridic care se angajează în tranzacții financiare și datele de referință asociate și care se bazează pe standardul ISO 17442 elaborat de Organizația Internațională de Standardizare.2. La articolul 3, după alineatul (5) se introduce un nou alineat, alin. (6), cu următorul cuprins:(6) În cazul în care, potrivit prezentului regulament, se transmit Băncii Naționale a României informații și documente ce cuprind date de identificare ale unor persoane juridice, acestea vor conține și identificatorul entității juridice (codul LEI), dacă persoanele respective dețin un astfel de identificator.3. La anexa nr. 4, în cuprinsul antetului din cadrul formularului de raportare „Indicatori utilizați în calculul necesarului de fonduri proprii“, după rândul „Denumirea instituției de plată:“ se introduce un nou rând, cu următorul cuprins: „Identificatorul instituției de plată (codul LEI) - [va fi completat în situația în care instituția de plată dispune de cod LEI]:“.4. La anexa nr. 5, în cuprinsul antetului din cadrul formularelor de raportare „1. Bilanț“ și „2. Contul de profit și pierdere“, după rândul „Denumirea instituțiilor de plată“ se introduce un nou rând, cu următorul cuprins: „Identificatorul instituțiilor de plată (codul LEI) [va fi completat în situația în care instituțiile de plată dispun de cod LEI]:“.5. Anexa nr. 6 se modifică și se înlocuiește cu anexa nr. 1 la prezentul regulament. + Articolul VRegulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2019 privind instituțiile emitente de monedă electronică, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1021 din 19 decembrie 2019, se modifică și se completează după cum urmează:1. La articolul 2, după alineatul (3) se introduce un nou alineat, alin. (4), cu următorul cuprins:(4) În înțelesul prezentului regulament, codul LEI reprezintă «identificatorul entității juridice» (Legal Entity Identifier), un cod de referință format din 20 de caractere pentru identificarea unică a entităților distincte din punct de vedere juridic care se angajează în tranzacții financiare și datele de referință asociate și care se bazează pe standardul ISO 17442 elaborat de Organizația Internațională de Standardizare.2. La articolul 3, după alineatul (5) se introduce un nou alineat, alin. (6), cu următorul cuprins:(6) În cazul în care, potrivit prezentului regulament, se transmit Băncii Naționale a României informații și documente ce cuprind date de identificare ale unor persoane juridice, acestea vor conține și identificatorul entității juridice (codul LEI), dacă persoanele respective dețin un astfel de identificator.3. La anexa nr. 4, în cuprinsul antetului din cadrul formularelor de raportare „1. Bilanț“ și „2. Contul de profit și pierdere“, după rândul „Denumirea instituției emitente de monedă electronică“ se introduce un nou rând, cu următorul cuprins: „Identificatorul instituției emitente de monedă electronică (codul LEI) [va fi completat în situația în care instituția emitentă de monedă electronică dispune de cod LEI]:“.4. Anexa nr. 5 se modifică și se înlocuiește cu anexa nr. 2 la prezentul regulament. + Articolul VIRegulamentul Băncii Naționale a României nr. 20/2009 privind instituțiile financiare nebancare, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 707 din 21 octombrie 2009, cu modificările și completările ulterioare, se modifică și se completează după cum urmează:1. La articolul 2, după alineatul (4) se introduce un nou alineat, alin. (5), cu următorul cuprins:(5) În cazul în care, potrivit prezentului regulament, se transmit Băncii Naționale a României informații și documente ce cuprind date de identificare ale unor persoane juridice, acestea vor conține și identificatorul entității juridice (codul LEI), dacă persoanele respective dețin un astfel de identificator. Cerința nu se aplică instituțiilor financiare nebancare ce fac obiectul înscrierii în Registrul de evidență.2. La articolul 7 alineatul (1), după punctul 5 se introduce un nou punct, pct. 5^1, cu următorul cuprins:5^1. codul LEI - reprezintă «identificatorul entității juridice» (Legal Entity Identifier), un cod de referință format din 20 de caractere pentru identificarea unică a entităților distincte din punct de vedere juridic care se angajează în tranzacții financiare și datele de referință asociate și care se bazează pe standardul ISO 17442 elaborat de Organizația Internațională de Standardizare;3. După articolul 114 se introduce un nou articol, art. 114^1, cu următorul cuprins: + Articolul 114^1(1) Structura registrelor prevăzute la art. 27,33 și 41 din Legea nr. 93/2009, cu modificările și completările ulterioare, și tipul informațiilor evidențiate în acestea sunt prevăzute în anexa nr. 10.(2) Numerele de înscriere în registrul general, registrul special și registrul de evidență al instituțiilor financiare nebancare alocate instituțiilor financiare nebancare până la data de 3 ianuarie 2023 și comunicate de Banca Națională a României rămân valabile.(3) Registrele instituțiilor financiare nebancare prevăzute la alin. (1) sunt publice și accesibile online pe website-ul Băncii Naționale a României.4. Articolul 115 se modifică și va avea următorul cuprins: + Articolul 115Anexele nr. 1, 2a, 2b, 3, 4, 5a, 5b, 6, 7, 8, 9 și 10 fac parte integrantă din prezentul regulament.5. La anexa nr. 3, în cuprinsul antetului din cadrul formularului de raportare „Indicatori privind criteriile de înscriere în Registrul special“, după rândul „Denumirea instituției financiare nebancare:“ se introduce un nou rând, cu următorul cuprins: „Identificatorul instituției financiare nebancare (codul LEI) [va fi completat în situația în care instituția financiară nebancară dispune de cod LEI]:“.6. La anexa nr. 4, în cuprinsul antetului din cadrul „Formularului de calcul și raportare a nivelului fondurilor proprii“, după rândul „Denumirea instituției financiare nebancare:“ se introduce un nou rând, cu următorul cuprins: „Identificatorul instituției financiare nebancare (codul LEI) [va fi completat în situația în care instituția financiară nebancară dispune de cod LEI]:“.7. La anexa nr. 8, după titlul „Raportarea expunerilor mari și a expunerii agregate“ se introduce un antet cu trei rânduri, cu următorul cuprins:Denumirea instituției financiare nebancare: ... Identificatorul instituției financiare nebancare (codul LEI): ... [va fi completat în situația în care instituția financiară nebancară dispune de cod LEI]Data transmiterii informațiilor: ...8. La anexa nr. 9, după titlul „Structura grupurilor reprezentând «un singur debitor» și/sau «persoane aflate în relații speciale» față de care instituția financiară nebancară înregistrează expuneri mari“ se introduce un antet cu trei rânduri, cu următorul cuprins:Denumirea instituției financiare nebancare: Identificatorul instituției financiare nebancare (codul LEI) [va fi completat în situația în care instituția financiară nebancară dispune de cod LEI]:Data transmiterii informațiilor:9. După anexa nr. 9 se introduce o nouă anexă, anexa nr. 10, având cuprinsul prevăzut în anexa nr. 3 la prezentul regulament. + Articolul VIIRegulamentul Băncii Naționale a României nr. 2/2019 privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 736 din 9 septembrie 2019, se modifică și se completează după cum urmează:1. La articolul 2 alineatul (2), după litera d) se introduce o nouă literă, lit. e), cu următorul cuprins:e) codul LEI - «identificatorul entității juridice» (Legal Entity Identifier), un cod de referință format din 20 de caractere pentru identificarea unică a entităților distincte din punct de vedere juridic care se angajează în tranzacții financiare și datele de referință asociate și care se bazează pe standardul ISO 17442 elaborat de Organizația Internațională de Standardizare.2. La articolul 3, alineatul (2) se modifică și va avea următorul cuprins:(2) Instituțiile realizează evaluări proprii de risc și le actualizează pe baza evaluărilor naționale și sectoriale disponibile din jurisdicțiile în care desfășoară activitate, a factorilor de risc prevăzuți de Legea nr. 129/2019, a cerințelor din prezentul regulament, a instrucțiunilor emise de Banca Națională a României pentru aplicarea recomandărilor din ghidul Autorității Bancare Europene privind factorii de risc de spălare a banilor și de finanțare a terorismului, a standardelor tehnice de reglementare în domeniu adoptate de Comisia Europeană și, după caz, a evaluărilor realizate la nivelul grupului din care fac parte.3. La articolul 3 alineatul (3), litera e) se modifică și va avea următorul cuprins:e) procedura de stabilire și reevaluare, periodică, precum și în situațiile când intervin elemente de natură să modifice gradul de risc, a claselor de risc aferente clienților, produselor și serviciilor, în funcție de gradul de risc asociat;4. La articolul 5, alineatul (1) se modifică și va avea următorul cuprins: + Articolul 5(1) În aplicarea art. 11 alin. (7),art. 24 alin. (1) și art. 25 alin. (3) din Legea nr. 129/2019, cu modificările și completările ulterioare, instituțiile adoptă, în vederea transpunerii politicii pentru administrarea și diminuarea riscului de spălare a banilor și finanțare a terorismului, pe baza evaluării proprii de risc și a instrucțiunilor emise de Banca Națională a României pentru aplicarea recomandărilor din ghidul Autorității Bancare Europene privind factorii de risc de spălare a banilor și de finanțare a terorismului, cu respectarea prevederilor Legii nr. 129/2019, cu modificările și completările ulterioare, norme interne de cunoaștere a clientelei în care stabilesc toate măsurile aplicabile în materie de cunoaștere a clientelei, procedurile, procesele, limitele și controalele care să asigure identificarea, evaluarea, monitorizarea, diminuarea și raportarea riscului asociat activităților pe care le desfășoară și la nivel de ansamblu al instituției.5. La articolul 10 alineatul (1), litera c) se modifică și va avea următorul cuprins:c) codul de identificare fiscală și/sau numărul de înregistrare de la registrul comerțului sau informația echivalentă pentru persoanele juridice străine și identificatorul entității juridice (codul LEI), dacă persoanele respective dețin un astfel de identificator;6. La articolul 17, alineatul (1) se modifică și va avea următorul cuprins: + Articolul 17(1) În aplicarea art. 17 alin. (2) din Legea nr. 129/2019, cu modificările și completările ulterioare, pentru toți clienții și toate tranzacțiile, indiferent de încadrarea acestora în categoriile de risc, instituțiile instituie sisteme de detectare a tranzacțiilor complexe și a celor neobișnuite, inclusiv din perspectiva valorii și a modului de realizare a tranzacțiilor raportat la profilul de risc al clientului determinat de instituție.7. După articolul 27 se introduce un nou articol, art. 27^1, cu următorul cuprins: + Articolul 27^1În cazul în care informațiile și documentele transmise Băncii Naționale a României potrivit prezentului regulament cuprind date de identificare ale unor persoane juridice, acestea vor conține și identificatorul entității juridice (codul LEI), dacă persoanele respective dețin un astfel de identificator. + Articolul VIIIRegulamentul Băncii Naționale a României nr. 17/2012 privind unele condiții de creditare, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 855 din 18 decembrie 2012, cu modificările și completările ulterioare, se modifică și se completează după cum urmează:1. La articolul 3, după litera h) se introduce o nouă literă, lit. i), cu următorul cuprins:i) codul LEI - «identificatorul entității juridice» (Legal Entity Identifier), un cod de referință format din 20 de caractere pentru identificarea unică a entităților distincte din punct de vedere juridic care se angajează în tranzacții financiare și datele de referință asociate și care se bazează pe standardul ISO 17442 elaborat de Organizația Internațională de Standardizare.2. La anexă, în cuprinsul antetului din cadrul „Formularului de raportare a creditelor acordate cu respectarea prevederilor art. 20 din regulament“, după rândul „Denumirea instituției:“ se introduce un nou rând, cu următorul cuprins: „Identificatorul instituției (codul LEI) [va fi completat în situația în care instituția dispune de cod LEI]:“. + Articolul IXRegulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2013 privind cerințe prudențiale pentru instituțiile de credit, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 841 din 30 decembrie 2013, cu modificările și completările ulterioare, se modifică și se completează după cum urmează:1. La articolul 3, după alineatul (5) se introduce un nou alineat, alin. (6), cu următorul cuprins:(6) Pentru scopurile prezentului regulament, prin expresia «cod LEI» se înțelege «identificatorul entității juridice» (Legal Entity Identifier), un cod de referință format din 20 de caractere pentru identificarea unică a entităților distincte din punct de vedere juridic care se angajează în tranzacții financiare și datele de referință asociate și care se bazează pe standardul ISO 17442 elaborat de Organizația Internațională de Standardizare.2. Articolul 5^1 se modifică și va avea următorul cuprins: + Articolul 5^1(1) Evaluarea semnificației instituțiilor de credit prin aplicarea criteriilor prevăzute la art. 5 alin. (2^1), cu excepția instituțiilor de credit de tip G-SII și a instituțiilor de credit de tip OSII, se realizează de către acestea anual și ori de câte ori intervin modificări în situația acestora care determină modificarea evaluării realizate anterior. Rezultatul evaluării se transmite spre confirmare Băncii Naționale a României - Direcția supraveghere.(2) Banca Națională a României - Direcția supraveghere confirmă, printr-o notificare adresată instituțiilor de credit, rezultatul evaluării prevăzute la alin. (1).3. La articolul 67^18, alineatul (3) se modifică și va avea următorul cuprins:(3) În sensul art. 67^16 alin. (1), experiența practică și profesională adecvată pe care trebuie să o dețină persoanele care dețin funcții-cheie se consideră că este suficientă, dacă persoanele în cauză dețin o experiență cumulată de cel puțin 5 ani, dobândită în domeniul financiar-bancar. În funcție de modelul de afaceri și de cadrul de administrare al instituției de credit, poate fi avută în vedere și experiența practică și profesională dobândită într-un domeniu specializat, cu relevanță pentru funcția pentru care au fost nominalizate persoanele în cauză. Prin sintagma domeniu specializat se înțelege domeniul IT, audit, contabilitate și juridic.4. La articolul 67^38, alineatele (3) și (4) se modifică și vor avea următorul cuprins:(3) În sensul alin. (1), experiența practică și profesională adecvată pe care trebuie să o dețină membrii organului de conducere se consideră că este suficientă, dacă persoanele în cauză dețin o experiență cumulată de cel puțin 7 ani în ultimii 12 ani, dobândită în domeniul financiar-bancar, cu relevanță pentru funcția pentru care au fost nominalizate, din care:a) cel puțin 6 ani în funcții de conducere executivă/ neexecutivă sau în funcții de conducere de nivel mediu, în cazul directorului general și al președintelui directoratului;b) cel puțin 5 ani în funcții de conducere executivă/ neexecutivă sau în funcții de conducere de nivel mediu, în cazul membrilor conducerii superioare, alții decât cei menționați la lit. a), și în cazul membrilor organului de conducere în funcția sa de supraveghere care dețin mandate în funcții neexecutive.Prin «funcții de conducere de nivel mediu» se înțeleg acele funcții de conducere exercitate de persoane care sunt subordonate ierarhic direct și raportează unui membru al organului de conducere sau organului de conducere, după caz.(4) Cu respectarea celorlalte condiții prevăzute la alin. (3), în funcție de modelul de afaceri și de cadrul de administrare al instituției de credit, poate fi avută în vedere:a) în cazul membrilor conducerii superioare, experiența practică și profesională dobândită într-un domeniu specializat, cu relevanță pentru funcția pentru care au fost nominalizate persoanele în cauză. Prin sintagma domeniu specializat se înțelege domeniul IT, audit, contabilitate și juridic;b) în cazul membrilor organului de conducere în funcția sa de supraveghere care dețin mandate în funcții neexecutive, experiența practică și profesională dobândită în poziții administrative sau într-un domeniu specializat, cu relevanță pentru funcția pentru care au fost nominalizate persoanele în cauză. Prin sintagma domeniu specializat se înțelege domeniul IT, audit, contabilitate, fiscal și juridic.5. La articolul 67^38, după alineatul (4) se introduce un nou alineat, alin. (5), cu următorul cuprins:(5) În cazul membrilor organului de conducere în funcția sa de supraveghere care dețin mandate în funcții neexecutive poate fi avută în vedere și experiența practică și profesională cumulată de cel puțin 7 ani în ultimii 12 ani, dobândită în activitatea de natură academică, cu relevanță pentru funcția pentru care au fost nominalizate persoanele în cauză.6. Articolul 67^61 se modifică și va avea următorul cuprins: + Articolul 67^61(1) În cazul instituțiilor de credit semnificative de tip G-SII sau O-SII, organul de conducere în funcția sa de supraveghere al unei instituții de credit trebuie să fie format din minimum 3 membri independenți.(2) În cazul instituțiilor de credit semnificative, altele decât cele de tip G-SII sau O-SII, precum și în cazul instituțiilor de credit care nu sunt semnificative, organul de conducere în funcția sa de supraveghere trebuie să fie format din minimum 2 membri independenți.7. La articolul 67^131, alineatul (3) se modifică și va avea următorul cuprins:(3) În vederea aprobării persoanelor care dețin funcții-cheie, instituțiile de credit depun la Banca Națională a României o cerere, însoțită de documentația și informațiile prevăzute în anexa nr. 8 la prezentul regulament, cu excepția celor prevăzute la partea A pct. IV și partea B pct. III și IV din anexa nr. 8 la prezentul regulament, în termen de cel mult 14 zile lucrătoare de la data la care a fost numită persoana respectivă. Cererea, însoțită de documentația și informațiile care trebuie transmise, va fi semnată de un director sau, după caz, de un membru al directoratului instituției de credit respective.8. După articolul 678 se introduce un nou articol, art. 678^1, cu următorul cuprins: + Articolul 678^1În cazul în care informațiile și documentele transmise Băncii Naționale a României, potrivit prezentului regulament, cuprind date de identificare ale unor persoane juridice, acestea vor conține și identificatorul entității juridice (codul LEI), dacă persoanele respective dețin un astfel de identificator.9. Anexa nr. 4 se modifică și se înlocuiește cu anexa nr. 4 la prezentul regulament.10. Anexa nr. 8 se modifică și se înlocuiește cu anexa nr. 5 la prezentul regulament.11. La anexa nr. 10, după titlul anexei și înainte de pct. 1 „Detalii privind modul de prezentare și citire a informațiilor în documentele remise:“ se introduce un antet cu trei rânduri, având următorul cuprins:Denumirea instituției de credit: Identificatorul instituției de credit (cod LEI) [va fi completat în situația în care instituția de credit dispune de cod LEI]:Data transmiterii informațiilor: + Articolul XRegulamentul Băncii Naționale a României nr. 12/2020 privind autorizarea instituțiilor de credit și modificările în situația acestora, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1291 din 24 decembrie 2020, cu modificările și completările ulterioare, se modifică și se completează după cum urmează:1. La articolul 2 alineatul (2), după litera i) se introduce o nouă literă, lit. j), cu următorul cuprins:j) cod LEI - reprezintă «identificatorul entității juridice» (Legal Entity Identifier), un cod de referință format din 20 de caractere pentru identificarea unică a entităților distincte din punct de vedere juridic care se angajează în tranzacții financiare și datele de referință asociate și care se bazează pe standardul ISO 17442 elaborat de Organizația Internațională de Standardizare.2. La articolul 59 alineatul (2), după litera h) se introduce o nouă literă, lit. i), cu următorul cuprins:i) dacă este disponibil, identificatorul entității juridice (cod LEI).3. La articolul 85 alineatul (1), litera d) se modifică și va avea următorul cuprins:d) aprobarea casei centrale pentru fiecare din persoanele nominalizate să exercite responsabilități de conducere a cooperativei de credit;4. La articolul 85, alineatul (2) se abrogă.5. Articolul 88 se modifică și va avea următorul cuprins: + Articolul 88Decizia Băncii Naționale a României de aprobare a cererii de autorizare, însoțită de autorizația de funcționare sau, după caz, decizia Băncii Naționale a României de respingere a cererii de autorizare, cuprinzând motivele care au stat la baza deciziei, va fi comunicată casei centrale, care o va remite de îndată solicitantului.6. La articolul 92 alineatul (2), după litera g) se introduce o nouă literă, lit. h), cu următorul cuprins:h) dacă este disponibil, identificatorul entității juridice (cod LEI).7. La articolul 147, alineatele (1) și (2) se modifică și vor avea următorul cuprins: + Articolul 147(1) Sunt supuse aprobării prealabile a Băncii Naționale a României modificările în situația cooperativelor de credit referitoare la completarea obiectului de activitate, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor art. 107.(2) Cererea de aprobare va fi transmisă Băncii Naționale a României de către casa centrală la care este afiliată cooperativa de credit în cauză și va fi însoțită de documentația prevăzută la art. 108 împreună cu evaluarea casei centrale privind capacitatea cooperativei de credit de a desfășura respectiva activitate.8. După articolul 147 se introduce un nou articol, articolul 147^1, cu următorul cuprins: + Articolul 147^1(1) Sunt supuse aprobării prealabile a casei centrale modificările în situația cooperativelor de credit referitoare la persoanele desemnate ca membri ai organelor de conducere.(2) Cooperativele de credit în cauză vor transmite casei centrale cererea de aprobare prealabilă însoțită de informații privind motivul înlocuirii persoanelor aflate în funcție, după caz, al alocării de noi responsabilități acestor persoane, în condițiile prevăzute prin reglementările-cadru emise de casa centrală.(3) Modificările în situația cooperativelor de credit prevăzute la alin. (1) trebuie aprobate de casa centrală înainte de începerea exercitării responsabilităților de către persoanele desemnate ca membri ai organelor de conducere.9. La articolul 149, alineatul (1) se modifică și va avea următorul cuprins: + Articolul 149(1) Casele centrale ale cooperativelor de credit vor notifica Băncii Naționale a României modificările în situația cooperativelor de credit afiliate prevăzute la art. 104 alin. (1) lit. c), art. 106 lit. a)-d), art. 147^1 și, dacă este cazul, modificările intervenite referitoare la persoanele care dețin funcții-cheie aprobate de casa centrală, în termen de 14 zile de la data realizării modificării sau, după caz, a înregistrării mențiunilor corespunzătoare în registrul comerțului.10. La articolul 175 alineatul (1), litera c) se modifică și va avea următorul cuprins:c) aprobarea casei centrale pentru persoanele desemnate în calitate de membri ai organului de conducere al cooperativei/ cooperativelor de credit rezultate;11. După articolul 199 se introduce un nou articol, art. 199^1, cu următorul cuprins: + Articolul 199^1În cazul în care informațiile și documentele transmise Băncii Naționale a României, potrivit prezentului regulament, cuprind date de identificare ale unor persoane juridice, acestea vor conține și identificatorul entității juridice (cod LEI), dacă persoanele respective dețin un astfel de identificator.12. La anexa nr. 5, la punctul 3, după litera b) se introduce o nouă literă, lit. b^1), cu următorul cuprins:b^1) dacă este disponibil, identificatorul entității juridice (codul LEI);13. La anexa nr. 6, punctul 1 se modifică și va avea următorul cuprins:1. Identitatea auditorului financiar [se vor indica: numele și prenumele, domiciliul/reședința și numărul de telefon, respectiv denumirea, forma juridică, adresa sediului social, codul unic de înregistrare, precum și identificatorul entității juridice (codul LEI), în măsura în care este disponibil] și numărul autorizației de funcționare eliberate de Camera Auditorilor Financiari din România.14. Anexa nr. 12 se modifică și se înlocuiește cu anexa nr. 6 la prezentul regulament.15. Anexa nr. 13 se modifică și se înlocuiește cu anexa nr. 7 la prezentul regulament. + Articolul XIOrdinul Băncii Naționale a României nr. 8/2014 privind exercițiul de raportare de către instituțiile de credit a informațiilor referitoare la remunerarea angajaților acestora, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 826 din 12 noiembrie 2014, se completează după cum urmează:1. La anexa nr. 1, în cuprinsul antetului din cadrul formularului de raportare „Situația privind exercițiul de raportare de către instituțiile de credit a informațiilor cu privire la remunerarea angajaților acestora“, după rândul „Denumirea instituției de credit/grupului:“ se introduce un nou rând, cu următorul cuprins: „Identificatorul instituției de credit (codul LEI) [va fi completat în situația în care instituția de credit dispune de cod LEI]:“.2. La anexa nr. 2, în cuprinsul antetului din cadrul formularului de raportare „Situația privind exercițiul de raportare de către instituțiile de credit a informațiilor cu privire la remunerarea personalului identificat“, după rândul „Denumirea instituției de credit/grupului:“ se introduce un nou rând, cu următorul cuprins: „Identificatorul instituției de credit (codul LEI) [va fi completat în situația în care instituția de credit dispune de cod LEI]:“.3. La anexa nr. 3, în cuprinsul antetului din cadrul formularului de raportare „Situația privind exercițiul de raportare de către instituțiile de credit a informațiilor cu privire la personalul identificat care beneficiază de remunerații de cel puțin 1 milion de euro sau echivalent pe exercițiu financiar“, după rândul „Denumirea instituției de credit/grupului:“ se introduce un nou rând, cu următorul cuprins: „Identificatorul instituției de credit (codul LEI) [va fi completat în situația în care instituția de credit dispune de cod LEI]:“. + Articolul XIILa anexa la Ordinul Băncii Naționale a României nr. 9/2014 privind exercițiul de raportare de către instituțiile de credit a informațiilor referitoare la angajații care beneficiază de remunerații de nivel înalt, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 828 din 13 noiembrie 2014, în cuprinsul antetului din cadrul formularului de raportare „Situația privind exercițiul de raportare de către instituțiile de credit a informațiilor referitoare la angajații care beneficiază de remunerații de nivel înalt“, după rândul „Denumirea instituției de credit/grupului: ...“ se introduce un nou rând, cu următorul cuprins: „Identificatorul instituției de credit (codul LEI) [va fi completat în situația în care instituția de credit dispune de cod LEI]: ...“. + Articolul XIIIOrdinul Băncii Naționale a României nr. 2/2014 privind unele raportări aferente Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 5/2013 privind cerințe prudențiale pentru instituțiile de credit, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 392 din 28 mai 2014, cu modificările ulterioare, se modifică după cum urmează:1. La anexa nr. I, antetul se înlocuiește cu antetul prevăzut la pct. 1 din anexa nr. 8 la prezentul regulament.2. La anexa nr. I, formularul 1 se înlocuiește cu formularul prevăzut la pct. 2 din anexa nr. 8 la prezentul regulament.3. La anexa nr. I, formularul 2 se înlocuiește cu formularul prevăzut la pct. 3 din anexa nr. 8 la prezentul regulament.4. La anexa nr. II, primul tabel, respectiv „Tabel referințe formular 1“, se înlocuiește cu tabelul prevăzut la pct. 4 din anexa nr. 8 la prezentul regulament.5. La anexa nr. II, al doilea tabel, respectiv „Tabelul referințe formular 2“, se înlocuiește cu tabelul prevăzut la pct. 5 din anexa nr. 8 la prezentul regulament. + Articolul XIVOrdinul Băncii Naționale a României nr. 2/2022 privind raportarea informațiilor referitoare la expunerile care fac obiectul moratoriilor legislative conform Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 90/2022 privind acordarea unor facilități pentru creditele acordate de bănci și instituții financiare nebancare anumitor categorii de debitori, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 760 și 760 bis din 29 iulie 2022, se modifică și se completează după cum urmează:1. Laanexa nr. 1, la punctele 1-5, în cuprinsul antetului din cadrul modelelor formularelor, după rândul „Denumirea instituției de credit:“ se introduce un nou rând intitulat „Codul LEI [va fi completat în situația în care instituția de credit dispune de cod LEI]:“.2. La anexa nr. 2, după punctul 7 se introduce un nou punct, punctul 7^1, cu următorul cuprins:7^1. În înțelesul anexei nr. 1, codul LEI reprezintă «identificatorul entității juridice» (Legal Entity Identifier), un cod de referință format din 20 de caractere pentru identificarea unică a entităților distincte din punct de vedere juridic care se angajează în tranzacții financiare și datele de referință asociate și care se bazează pe standardul ISO 17442 elaborat de Organizația Internațională de Standardizare.3. La anexa nr. 3, la punctele 1-4, în cuprinsul antetului din cadrul modelelor formularelor, după rândul „Denumirea instituției financiare nebancare:“ se introduce un nou rând intitulat „Codul LEI [va fi completat în situația în care instituția financiară nebancară dispune de cod LEI]:“.4. La anexa nr. 4, după punctul 7 se introduce un nou punct, punctul 7^1, cu următorul cuprins:7^1. În înțelesul anexei nr. 3, codul LEI reprezintă «identificatorul entității juridice» (Legal Entity Identifier), un cod de referință format din 20 de caractere pentru identificarea unică a entităților distincte din punct de vedere juridic care se angajează în tranzacții financiare și datele de referință asociate și care se bazează pe standardul ISO 17442 elaborat de Organizația Internațională de Standardizare. + Articolul XVPrezentul regulament se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, și se aplică de la data intrării în vigoare, cu următoarele excepții:1. Prevederile art. I se aplică începând cu situațiile financiare FINREP la nivel individual întocmite pentru data de raportare 31.12.2022.2. Prevederile art. II se aplică începând cu raportările periodice întocmite pentru data de raportare 31.12.2022.3. Prevederile art. III se aplică începând cu situațiile financiare periodice întocmite pentru data de raportare 31.12.2022.4. Prevederile punctului 5 al art. VII se aplică în termen de 90 de zile de la data intrării în vigoare a prezentului regulament.5. Prevederile punctului 5 al art. IV, punctului 4 al art. V și ale punctelor 3 și 9 ale art. VI se aplică începând cu 3 ianuarie 2023.6. Prevederile punctului 8 al art. X se aplică în termen de 90 de zile de la data intrării în vigoare a prezentului regulament.7. Prevederile art. XIV se aplică începând cu raportarea întocmită pentru data de referință 31.12.2022.
Președintele Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României,
Mugur Constantin IsărescuBucurești, 10 octombrie 2022.Nr. 11. + Anexa nr. 1(Anexa nr. 6 la Regulamentul nr. 4/2019)
REGISTRU + Secţiunea 1 Instituții de platăSecțiunea cuprinde instituțiile de plată persoane juridice române care funcționează pe baza autorizației emise de Banca Națională a României conform dispozițiilor art. 9 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative și sunt evidențiate în registrul instituțiilor de plată, organizat și administrat de Banca Națională a României potrivit art. 68 alin. (1) din aceeași lege, împreună cu sucursalele acestora din alte state membre și state terțe, precum și agenții instituțiilor de plată persoane juridice române. Supravegherea prudențială a instituțiilor de plată este realizată de Banca Națională a României conform titlului II cap. I secțiunea a 9-a din legea menționată.
| Înscrierea în Registru (*) | Denumirea/ Numele instituției de plată/ Sucursala/Agentul | Tipul entității (instituția de plată/sucursala/ agentul) | Adresa | Elementele de identificare | Serviciile de plată autorizate | Observații (**) | |||
| Număr | Data | codul de identificare fiscală sau element echivalent | numărul de ordine în registrul comerțului sau element echivalent | identificatorul entității juridice (codul LEI) | |||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | |||
| Înscrierea în Registru (*) | Denumirea/ Numele instituției de plată/ Sucursala/Agentul | Tipul entității (instituția de plată/sucursala/ agentul) | Adresa | Elementele de identificare | Data radierii | Observații (**) | |||
| Număr | Data | codul de identificare fiscală sau element echivalent | numărul de ordine în registrul comerțului sau element echivalent | identificatorul entității juridice (codul LEI) | |||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | |||
| Înscrierea în Registru (*) | Denumirea/ Numele furnizorului specializat în servicii de informare cu privire la conturi/Sucursala/ Agentul | Tipul entității (furnizorul specializat în servicii de informare cu privire la conturi/ sucursala/agentul) | Adresa | Elementele de identificare | Observații (***) | |||
| Număr | Data | codul de identificare fiscală sau element echivalent | numărul de ordine în registrul comerțului sau element echivalent | identificatorul entității juridice (codul LEI) | ||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | |||
| Înscrierea în Registru | Denumirea/Numele furnizorului specializat în servicii de informare cu privire la conturi/Sucursala/ Agentul | Tipul entității (furnizorul specializat în servicii de informare cu privire la conturi/sucursala/ agentul) | Adresa | Elementele de identificare | Data radierii | Observații (***) | |||
| Număr | Data | codul de identificare fiscală sau element echivalent | numărul de ordine în registrul comerțului sau element echivalent | identificatorul entității juridice (codul LEI) | |||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | |||
| Descrierea serviciului exceptat | Servicii exceptate în baza art. 4 alin. (1) lit. k) și, după caz, lit. m) din Legea nr. 209/2019 |
| 1 | 2 |
REGISTRU + Secţiunea 1 Instituții emitente de monedă electronicăSecțiunea cuprinde instituțiile emitente de monedă electronică persoane juridice române care funcționează pe baza autorizației emise de Banca Națională a României conform dispozițiilor art. 7 din Legea nr. 210/2019 privind activitatea de emitente de monedă electronică și sunt evidențiate în registrul instituțiilor emitente de monedă electronică, organizat și administrat de Banca Națională a României potrivit art. 64 alin. (1) din Legea nr. 210/2019, împreună cu sucursalele acestora din alte state membre și state terțe, precum și agenții instituțiilor emitente de monedă electronică persoane juridice române. Supravegherea prudențială a instituțiilor emitente de monedă electronică este realizată de Banca Națională a României conform secțiunii a 9-a a capitolului II din același act normativ.
| Înscrierea în Registru (*) | Denumire instituție emitentă de monedă electronică/ sucursală/agent | Tip entitate (instituție emitentă de monedă electronică/ sucursală/agent) | Adresa | Elementele de identificare | Serviciile de emitere de monedă electronică și de plată autorizate | Observații (**) | |||
| Număr | Data | codul de identificare fiscală sau element echivalent | numărul de ordine în registrul comerțului sau element echivalent | identificatorul entității juridice (codul LEI) | |||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | |||
| Înscrierea în Registru | Denumire instituție emitentă de monedă electronică/ sucursală/agent | Tip entitate (emitentă de monedă electronică/ sucursală/agent) | Adresa | Elementele de identificare | Data radierii | Observații (**) | |||
| Număr | Data | cod de identificare fiscală sau element echivalent | numărul de ordine în registrul comerțului sau element echivalent | identificatorul entității juridice (codul LEI) | |||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | |||
REGISTRUL GENERALÎn conformitate cu prevederile art. 43 din Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, Banca Națională a României realizează monitorizarea instituțiilor financiare nebancare înscrise în Registrul general, în principal pe baza informațiilor furnizate de aceste entități prin raportările transmise. Banca Națională a României poate desfășura ori de câte ori consideră necesar și inspecții la sediul instituțiilor financiare nebancare și la unitățile teritoriale ale acestora, prin personalul împuternicit în acest sens. + Partea I ACTIVESecțiunea a) - Credite de consumSecțiunea b) - Credite ipotecare și/sau imobiliareSecțiunea c) - MicrocreditareSecțiunea d) - Finanțarea tranzacțiilor comercialeSecțiunea e) - FactoringSecțiunea f) - ScontareSecțiunea g) - ForfetareSecțiunea g1) - Alte crediteSecțiunea h) - Leasing financiarSecțiunea i) - Emitere de garanții și asumare de angajamente, inclusiv garantarea credituluiSecțiunea j) - Alte forme de finanțare de natura credituluiREGISTRUL GENERAL INSTITUȚII FINANCIARE NEBANCARE
| Înscrierea în Registrul general | Denumirea instituției financiare nebancare | Adresa sediului social | Cod unic de înregistrare | Înmatriculare în registrul comerțului | Identificatorul entității juridice (codul LEI) | Observații | |
| Număr | Data | Număr | |||||
| Înscrierea în Registrul general | Denumirea instituției financiare nebancare | Adresa sediului social | Cod unic de înregistrare | Înmatriculare în registrul comerțului | Identificatorul entității juridice (codul LEI) | Activități de creditare desfășurate | Observații | |
| Număr | Data | Număr | ||||||
| Înscrierea în Registrul general | Denumirea instituției financiare nebancare | Adresa sediului social | Cod unic de înregistrare | Înmatriculare în registrul comerțului | Identificatorul entității juridice (codul LEI) | Data radierii | Observații | |
| Număr | Data | Număr | ||||||
| Înscrierea în Registrul general | Denumirea instituției financiare nebancare | Adresa sediului social | Cod unic de înregistrare | Înmatriculare în registrul comerțului | Identificatorul entității juridice (codul LEI) | Activități de creditare desfășurate | Data radierii | Observații | |
| Număr | Data | Număr | |||||||
REGISTRUL SPECIALÎn conformitate cu prevederile art. 44 din Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, Banca Națională a României realizează supravegherea prudențială a instituțiilor financiare nebancare înscrise în Registrul special, atât pe baza informațiilor furnizate de aceste entități prin raportările transmise, cât și prin inspecții la sediul instituțiilor financiare nebancare și la unitățile teritoriale ale acestora, prin personalul împuternicit în acest sens. + Partea I ACTIVESecțiunea a) - Credite de consumSecțiunea b) - Credite ipotecare și/sau imobiliareSecțiunea c) - MicrocreditareSecțiunea d) - Finanțarea tranzacțiilor comercialeSecțiunea e) - FactoringSecțiunea f) - ScontareSecțiunea g) - ForfetareSecțiunea g1) - Alte crediteSecțiunea h) - Leasing financiarSecțiunea i) - Emitere de garanții și asumare de angajamente, inclusiv garantarea credituluiSecțiunea j) - Alte forme de finanțare de natura credituluiREGISTRUL SPECIAL INSTITUȚII FINANCIARE NEBANCARE
| Înscrierea în Registrul special | Înscrierea în Registrul general | Denumirea instituției financiare nebancare | Adresa sediului social | Cod unic de înregistrare | Înmatriculare în registrul comerțului | Identificatorul entității juridice (codul LEI) | Observații | ||
| Număr | Data | Număr | Data | Număr | |||||
| Înscrierea în Registrul special | Înscrierea în Registrul general | Denumirea instituției financiare nebancare | Adresa sediului social | Cod unic de înregistrare | Înmatriculare în registrul comerțului | Identificatorul entității juridice (codul LEI) | Activități de creditare desfășurate | Observații | ||
| Număr | Data | Număr | Data | Număr | ||||||
| Înscrierea în Registrul special | Înscrierea în Registrul general | Denumirea instituției financiare nebancare | Adresa sediului social | Cod unic de înregistrare | Înmatriculare în registrul comerțului | Identificatorul entității juridice (codul LEI) | Data radierii | Observații | ||
| Număr | Data | Număr | Data | Număr | ||||||
| Înscrierea în Registrul special | Înscrierea în Registrul general | Denumirea instituției financiare nebancare | Adresa sediului social | Cod unic de înregistrare | Înmatriculare în registrul comerțului | Identificatorul entității juridice (codul LEI) | Activități de creditare desfășurate | Data radierii | Observații | ||
| Număr | Data | Număr | Data | Număr | |||||||
REGISTRUL DE EVIDENȚĂÎn conformitate cu prevederile art. 35 din Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, instituțiile financiare nebancare înscrise în Registrul de evidență nu sunt supuse monitorizării sau supravegherii prudențiale a Băncii Naționale a României realizate în baza prevederilor cap. III din Legea nr. 93/2009, cu modificările și completările ulterioare. + Partea I ACTIVESecțiunea a) - Case de ajutor reciprocREGISTRUL DE EVIDENȚĂ INSTITUȚII FINANCIARE NEBANCARE
| Înscrierea în Registrul de evidență | Denumirea instituției financiare nebancare | Adresa sediului social | Cod unic de înregistrare | Înscrierea în Registrul asociațiilor și fundațiilor | Observații | |
| Număr | Data | Număr | ||||
| Înscrierea în Registrul de evidență | Denumirea instituției financiare nebancare | Adresa sediului social | Cod unic de înregistrare | Înmatriculare în registrul comerțului | Observații | |
| Număr | Data | Număr | ||||
| Înscrierea în Registrul de evidență | Denumirea instituției financiare nebancare | Adresa sediului social | Cod unic de înregistrare | Înscrierea în Registrul asociațiilor și fundațiilor | Data radierii | Observații | |
| Număr | Data | Număr | |||||
| Înscrierea în Registrul de evidență | Denumirea instituției financiare nebancare | Adresa sediului social | Cod unic de înregistrare | Înmatriculare în registrul comerțului | Data radierii | Observații | |
| Număr | Data | Număr | |||||
LISTA
privind agenții bancari
| Nr. crt. | Data înregistrării | Denumirea agentului bancar | Codul de identificare fiscală/Codul unic de înregistrare | Identificatorul agentului bancar (cod LEI)^1 | Autorizația deținută pentru desfășurarea activității externalizate | Descrierea activităților, serviciilor, operațiunilor sau proceselor externalizate | Piața de operare | Durata contractului de externalizare | Legislația aplicabilă |
DOCUMENTE ȘI INFORMAȚII
privind persoanele propuse în calitate de membri ai organului de conducere
al instituției de credit/ persoane care dețin funcții-cheie în cadrul instituției de credit^1^1 Pentru persoanele care dețin funcții-cheie se transmit doar informațiile și documentația prevăzute la partea A, pct. I-III și V și partea B, pct. I și II. + Partea A Chestionar pentru persoanele propuse în calitate de membri ai organului de conducere al instituției de credit/persoane care dețin funcții-cheie în cadrul instituției de credit^2^2 Acest chestionar se completează și se semnează de fiecare dintre persoanele propuse în calitate de membri ai organului de conducere al instituției de credit/persoane care dețin funcții-cheie în cadrul instituției de credit. Este obligatoriu a se răspunde la toate întrebările. Nu sunt acceptate chestionare semnate prin reprezentare.I. Date și informații privind persoana propusă în calitate de membru al organului de conducere/persoană care deține funcții-cheie
| a) | Date de identificare a persoanei | |
| Numele și prenumele (complet): | ||
| Numele și prenumele din certificatul de naștere (dacă este diferit de cel actual): | ||
| Codul numeric personal: | ||
| Seria și numărul actului de identitate, emitentul și data emiterii: | ||
| Gen: M/F | ||
| Naționalitate: | ||
| Cetățenie: | ||
| Data nașterii: | ||
| Locul nașterii: | ||
| Adresa de domiciliu: | ||
| Adresa de reședință (dacă este diferită de cea de domiciliu): | ||
| Adresa/ele de domiciliu/reședință din ultimii 3 ani: | ||
| Telefon: | ||
| E-mail: | ||
| b) | Funcția care va fi deținută în cadrul instituției de credit, cu specificarea în mod expres a faptului dacă este o funcție executivă sau neexecutivă/funcție-cheie: | |
| Data de începere a mandatului/contractului (planificată): | ||
| Durata mandatului/contractului (planificată): | ||
| Prezentați o descriere a atribuțiilor/sarcinilor și responsabilităților aferente funcției ce urmează a fi deținută în cadrul instituției de credit. Precizați orice alte funcții/responsabilități pe care le veți exercita în cadrul instituției de credit, dacă este cazul. |
| a) | Diploma (licență/master/certificat de atestare a unei forme de instruire + domeniul de studiu) | Dată de început și sfârșit | Unitate de învățământ | Formă/Tip de învățământ (universitar/academic/altă formă de pregătire profesională) |
| b) | Funcții de conducere deținute în sectorul financiar/bancar (prezent sau anterior), inclusiv funcțiile-cheie | ||||||
| Funcția deținută (specificați dacă este/a fost o funcție executivă/neexecutivă) | Principalele responsabilități care prezintă relevanță pentru funcția vizată | Instituția | Mărimea instituției (număr de angajați, cifră de afaceri) | Perioada deținerii funcției | Număr de subordonați | Motivul încetării contractului/mandatului | |
| c) | Alte funcții deținute în sectorul financiar/bancar (prezent sau anterior), care nu au fost menționate la litera b) | ||||||
| Funcția deținută | Principalele responsabilități care prezintă relevanță pentru funcția vizată | Instituția | Mărimea instituției (număr de angajați, cifră de afaceri) | Perioada deținerii funcției | Număr de subordonați (dacă este cazul) | Motivul încetării contractului/mandatului | |
| d) | Orice alte funcții deținute în afara sectorului financiar/bancar care pot prezenta relevanță pentru funcția vizată | ||||||
| Funcția deținută (specificați în cazul funcțiilor de conducere dacă sunt/au fost funcții executive sau neexecutive) | Principalele responsabilități | Instituția | Mărimea instituției (număr de angajați, cifră de afaceri) | Perioada deținerii funcției | Număr de subordonați | Motivul încetării contractului/ mandatului | |
| e) Orice altă experiență practică și profesională care poate prezenta relevanță pentru funcția vizată (oferiți detalii) |
| f) | Evaluări anterioare realizate de autorități din România sau din alte state | |||
| Ați fost evaluat în calitate de persoană care are dețineri calificate, persoană responsabilă pentru conducerea și administrarea activității sau persoană care deține funcții-cheie în cadrul unei entități reglementate și supravegheate de Banca Națională a României, Autoritatea de Supraveghere Financiară ori de o autoritate de supraveghere cu atribuții similare dintr-un alt stat membru? [ ] Da [ ] Nu | ||||
| Dacă răspunsul este afirmativ, furnizați detalii complete potrivit tabelului de mai jos: | ||||
| Autoritatea competentă care a realizat evaluarea | Funcția deținută (inclusiv instituția în cadrul căreia a fost deținută funcția respectivă) | Perioada în care a avut loc evaluarea | Rezultatul evaluării (detalii complete) | |
| Ați fost evaluat de o altă autoritate decât cele anterior menționate (din România, din alte state membre sau din state terțe)? [ ] Da [ ] Nu | ||||
| Dacă răspunsul este afirmativ, furnizați detalii complete potrivit tabelului de mai jos: | ||||
| Autoritatea care a realizat evaluarea | Funcția deținută (inclusiv instituția în cadrul căreia a fost deținută funcția respectivă) | Perioada în care a avut loc evaluarea | Rezultatul evaluării (detalii complete) | |
| g) | Referințe - se vor furniza informații cu privire la cel puțin două persoane din partea angajatorului/angajatorilor din sectorul financiar/bancar, care pot oferi referințe despre dumneavoastră, și se va prezenta acordul persoanelor respective pentru prelucrarea datelor cu caracter personal. | |||
| Nume și prenume: Adresă:Telefon:Adresă de e-mail:Funcția:Instituția:Natura relației profesionale cu persoana propusă:Informații cu privire la existența unei relații extraprofesionale cu persoana propusă (dacă este cazul): | ||||
| Nume și prenume:Adresă:Telefon:Adresă de e-mail:Funcția:Instituția:Informații cu privire la existența unei relații extraprofesionale cu persoana propusă (dacă este cazul): | ||||
| a) | Ați fost condamnat penal? [ ] Da [ ] Nu |
| Dacă răspunsul este afirmativ, furnizați detalii complete. | |
| b) | Ați făcut obiectul unor hotărâri definitive în materie civilă sau administrativă? [ ] Da [ ] Nu |
| Dacă răspunsul este afirmativ, furnizați detalii complete. | |
| c) | Faceți obiectul unor proceduri penale, administrative sau civile în curs? [ ] Da [ ] Nu |
| Dacă răspunsul este afirmativ, furnizați detalii complete. | |
| d) | Faceți sau ați făcut obiectul unor măsuri sau sancțiuni disciplinare? [ ] Da [ ] Nu |
| Dacă răspunsul este afirmativ, furnizați detalii complete. | |
| e) | Ați făcut sau faceți obiectul unor proceduri de insolvență, faliment sau alte proceduri echivalente, dumneavoastră sau orice entitate condusă de dumneavoastră sau în care ați deținut o cotă de participație la capital? [ ] Da [ ] Nu |
| Dacă răspunsul este afirmativ, furnizați detalii complete. | |
| f) | Faceți sau ați făcut obiectul unor investigații, măsuri sau sancțiuni aplicate de către o autoritate competentă, organism de reglementare sau profesional pentru nerespectarea oricăror dispoziții relevante care reglementează activitatea bancară, financiară, privind titlurile de valoare sau de asigurări? [ ] Da [ ] Nu |
| Dacă răspunsul este afirmativ, furnizați detalii complete. | |
| g) | Ați fost refuzat la înregistrare, autorizare, obținerea calității de membru sau licențiere sau vi s-a revocat, retras sau anulat o înregistrare, autorizare, calitate de membru sau licențiere pentru a putea desfășura activități comerciale, antreprenoriale sau a profesa în orice domeniu ori ați fost exclus de către un organism de reglementare, de către un organism public sau de către un organism sau asociație profesională? [ ] Da [ ] Nu |
| Dacă răspunsul este afirmativ, furnizați detalii complete. | |
| h) | Ați fost concediat ori revocat de la locul de muncă, de pe un post de administrator, dintr-o relație fiduciară sau similară? V-ați dat demisia dintr-o astfel de funcție? [ ] Da [ ] Nu |
| Dacă răspunsul este afirmativ, furnizați detalii complete. | |
| i) | Faceți sau ați făcut obiectul înscrierii în vreo listă de debitori rău-platnici, înregistrări negative la birourile de credit sau a unei proceduri de executare? [ ] Da [ ] Nu |
| Dacă răspunsul este afirmativ, furnizați detalii complete. | |
| j) | Cu privire la o entitate condusă de dumneavoastră sau în care ați avut dețineri calificate s-a pronunțat vreo hotărâre penală, administrativă sau civilă de condamnare sau a făcut obiectul unor măsuri sau sancțiuni administrative? [ ] Da [ ] Nu |
| Dacă răspunsul este afirmativ, furnizați detalii complete. | |
| k) | Furnizați informații cu privire la orice investiții, expuneri și/sau împrumuturile mari contractate. |
| a) | Care este timpul minim estimat a fi alocat îndeplinirii funcției în cadrul instituției de credit (cu indicații lunare și anuale)? Se va avea în vedere furnizarea de informații detaliate, inclusiv cu privire la timpul necesar deplasărilor, ședințelor necesar a fi organizate, pregătirii profesionale etc. |
| b) | Dețineți și alte mandate în funcții executive sau neexecutive în cadrul oricărei entități/organizații financiare sau nefinanciare? [ ] Da [ ] Nu |
| Dacă răspunsul este afirmativ, furnizați detalii complete în ceea ce privește următoarele: - dacă se aplică sau nu regulile prevăzute la art. 108^1 alin. (2^2) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare; - informații cu privire la fiecare mandat deținut, potrivit tabelului de mai jos: |
| Entitatea/Organizația financiară/nefinanciară | Țara | Descrierea activității entității (natura activității etc.) | Mărimea entității/organizației (active totale, dacă este listată sau nu, numărul de salariați etc.) | Responsabilități suplimentare asociate acestor mandate | Timpul dedicat fiecărui mandat (estimat, în zile pe an) | Numărul de ședințe/reuniuni pe an dedicate fiecărui mandat | Orice altă informație relevantă | |
| c) | Dețineți și alte mandate în funcții executive sau neexecutive în cadrul oricăror entități/organizații care nu urmăresc în mod predominant obiective comerciale? [ ] Da [ ] Nu |
| Dacă răspunsul este afirmativ, furnizați detalii complete în ceea ce privește următoarele: - furnizați informații cu privire la fiecare mandat deținut, potrivit tabelului de mai jos: |
| Entitatea/Organizația financiară/nefinanciară | Țara | Descrierea activității entității (natura activității etc.) | Mărimea entității/organizației (active totale, dacă este listată sau nu, numărul de salariați etc.) | Responsabilități suplimentare asociate acestor mandate | Timpul dedicat fiecărui mandat (estimat, în zile pe an) | Numărul de ședințe/reuniuni pe an dedicate fiecărui mandat | Orice altă informație relevantă | |
| d) | Care este timpul estimat necesar pentru pregătirea profesională? |
| e) | Furnizați informații cu privire la orice activități externe de natură profesională sau cu caracter politic, precum și orice alte funcții și activități relevante pe care le exercitați, atât în interiorul, cât și în afara sectorului financiar, atât în interiorul, cât și în afara Uniunii Europene. |
| f) | Veți dedica timpul necesar pentru îndeplinirea funcției, inclusiv în perioade de activitate deosebit de intense, care implică alocarea unui timp suplimentar, cum ar fi în caz de restructurare, relocare a instituției de credit, achiziție, fuziune, preluare sau o situație de criză? |
| a) | Dumneavoastră sau orice alt membru apropiat al familiei vă aflați în relații personale (inclusiv relații apropiate cum ar fi soț/soție sau partenerul de viață potrivit legii, copil, părinte) cu: - alți membri ai organului de conducere și/sau cu persoane ce dețin funcții-cheie în instituția de credit solicitantă, întreprinderea-mamă sau filialele sale? - o persoană ce are o deținere calificată în instituția de credit, întreprinderea-mamă sau filialele sale? [ ] Da [ ] Nu |
| Dacă răspunsul este afirmativ, furnizați detalii complete. |
| b) | Dumneavoastră sau orice alt membru apropiat al familiei sau orice entitate cu care aveți legături strânse vă aflați în relații care să implice interese financiare (inclusiv împrumuturi, participații, garanții, acordate sau primite) sau nefinanciare cu alți membri ai organului de conducere, persoane ce dețin funcții-cheie, persoane care au o deținere calificată în instituția de credit, întreprinderea-mamă sau filialele sale? [ ] Da [ ] Nu |
| Dacă răspunsul este afirmativ, furnizați detalii complete. | |
| c) | Dumneavoastră sau orice alt membru apropiat al familiei sau orice entitate cu care aveți legături strânse vă aflați în relații care să implice interese financiare (inclusiv împrumuturi, participații, garanții, acordate sau primite) sau nefinanciare cu instituția de credit, întreprinderea-mamă sau filialele sale? [ ] Da [ ] Nu |
| Dacă răspunsul este afirmativ, furnizați detalii complete. | |
| d) | Dumneavoastră sau orice alt membru apropiat al familiei vă aflați/se află/v-ați aflat/s-a aflat în ultimii doi ani într-o relație comercială cu instituția de credit, întreprinderea-mamă, filialele sale sau cu un membru al organului de conducere, cu o persoană care deține funcții-cheie sau cu o persoană care are o deținere calificată la vreuna din aceste entități? [ ] Da [ ] Nu |
| Dacă răspunsul este afirmativ, furnizați detalii complete. | |
| e) | Dumneavoastră sau orice alt membru apropiat al familiei sunteți implicat în vreo procedură judiciară cu instituția de credit, întreprinderea-mamă, filialele sale sau cu un membru al organului de conducere, cu o persoană care deține funcții cheie sau cu o persoană care are o deținere calificată la vreuna din aceste entități? [ ] Da [ ] Nu |
| Dacă răspunsul este afirmativ, furnizați detalii complete. | |
| f) | Dumneavoastră sau orice alt membru apropiat al familiei aveți interese concurențiale față de instituția de credit, întreprinderea-mamă sau filialele sale? [ ] Da [ ] Nu |
| Dacă răspunsul este afirmativ, furnizați detalii complete. | |
| g) | Sunteți propus/ă în numele unui acționar care exercită controlul asupra instituției de credit, sunteți angajat/ă al unui acționar care exercită controlul asupra instituției de credit sau sunteți în alt mod asociată cu acesta? [ ] Da [ ] Nu |
| Dacă răspunsul este afirmativ, furnizați detalii complete. | |
| h) | Dumneavoastră sau orice alt membru apropiat al familiei dețineți sau ați deținut/a deținut o funcție în cadrul unei instituții care face parte din perimetrul de consolidare prudențială al instituției de credit? [ ] Da [ ] Nu |
| Dacă răspunsul este afirmativ, furnizați detalii complete, inclusiv cu privire la remunerația sau alte beneficii oferite pentru funcția deținută. | |
| i) | Dumneavoastră sau orice alt membru apropiat al familiei ați deținut/dețineți/a deținut/deține o poziție superioară în cadrul unei firme de consultanță profesională, calitatea de auditor extern sau consultant pentru instituția de credit sau pentru o altă entitate din perimetrul de consolidare prudențială sau ați avut calitatea de angajat cu atribuții asociate serviciilor furnizate instituției de credit de oricare din entitățile menționate? [ ] Da [ ] Nu |
| Dacă răspunsul este afirmativ, furnizați detalii complete. | |
| j) | Vă aflați într-o relație personală sau de familie cu o persoană care deține/a deținut o poziție superioară în cadrul unei firme de consultanță profesională, calitatea de auditor extern sau consultant pentru instituția de credit sau pentru o altă entitate din perimetrul de consolidare prudențială sau a avut calitatea de angajat cu atribuții asociate serviciilor furnizate instituției de credit de oricare din entitățile menționate? |
| Dacă răspunsul este afirmativ, furnizați detalii complete. | |
| k) | Dumneavoastră sau orice alt membru apropiat al familiei dețineți sau ați deținut în ultimii doi ani o poziție cu influență politică la nivel național sau local?^4 [ ] Da [ ] Nu |
| Dacă răspunsul este afirmativ, furnizați detalii complete. | |
| l) | Vă aflați într-o relație sau poziție, alta decât cele anterior enunțate, care ar putea afecta interesele instituției de credit, întreprinderii-mamă sau filialelor sale: [ ] Da [ ] Nu |
| Dacă răspunsul este afirmativ, furnizați detalii complete. |
| Denumirea | |
| Sediul social | |
| CUI | |
| Codul LEI | |
| Persoana de contact (nume/prenume/e-mail, telefon) |
REGISTRUL INSTITUȚIILOR DE CREDIT + Partea I Instituții de credit persoane juridice româneInstituțiile de credit persoane juridice române se pot constitui și funcționa numai pe baza autorizației emise de Banca Națională a României conform dispozițiilor art. 32 alin. (1) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare, și sub supravegherea prudențială a acesteia, potrivit dispozițiilor art. 164 alin. (1) din același act normativ.
REGISTRUL INSTITUȚIILOR DE CREDIT^(1) ^(1) În temeiul art. 417 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare. + Secţiunea 1 Bănci
| Înscrierea în registru | Denumirea instituției de credit | Adresa sediului social | Elemente de identificare | Data de la care poate începe desfășurarea activității | Observații^(3) | |||
| Număr^(2) | Data | cod de identificare fiscală | numărul de ordine în registrul comerțului | identificatorul entității juridice (LEI) | ||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | |||
REGISTRUL INSTITUȚIILOR DE CREDIT^(1)^(1) În temeiul art. 417 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare.
| Înscrierea în registru | Denumirea instituției de credit | Adresa sediului social | Elemente de identificare | Data de la care poate începe desfășurarea activității | Observații^(3) | |||
| Număr^(2) | Data | cod de identificare fiscală | numărul de ordine în registrul comerțului | identificatorul entității juridice (LEI) | ||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | |||
| Înscrierea în registru | Denumirea instituției de credit | Adresa sediului social | Elemente de identificare | Data de la care poate începe desfășurarea activității | Observații^(3) | |||
| Număr^(2) | Data | cod de identificare fiscală | numărul de ordine în registrul comerțului | identificatorul entității juridice (LEI) | ||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | |||
| Înscrierea în registru | Denumirea instituției de credit | Adresa sediului social | Elemente de identificare | Data de la care poate începe desfășurarea activității | Observații^(3) | |||
| Număr^(2) | Data | cod de identificare fiscală | numărul de ordine în registrul comerțului | identificatorul entității juridice (LEI) | ||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | |||
| Înscrierea în registru | Denumirea instituției de credit | Adresa sediului social | Elemente de identificare | Data de la care poate începe desfășurarea activității | Observații^(3) | |||
| Număr^(2) | Data | cod de identificare fiscală | numărul de ordine în registrul comerțului | identificatorul entității juridice (LEI) | ||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | |||
REGISTRUL INSTITUȚIILOR DE CREDIT^(1) + Secţiunea 1 Sucursale ale instituțiilor de credit din state terțeSucursalele instituțiilor de credit din state terțe se pot constitui și funcționa numai pe baza autorizației emise de Banca Națională a României, în conformitate cu prevederile art. 67 alin. (1) lit. b), precum și cu cele ale art. 69 alin. (1) coroborate cu dispozițiile art. 32 alin. (1) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare, și sub supravegherea prudențială a acesteia, potrivit dispozițiilor art. 67 alin. (3) coroborate cu cele ale art. 213 și cu cele ale art. 164 alin. (1) din același act normativ.
| Înscrierea în registru | Denumirea sucursalei | Adresa sediului sucursalei | Elemente de identificare | Data de la care poate începe desfășurarea activității | Observații^(3) | |||
| Număr^(2) | Data | cod de identificare fiscală | numărul de ordine în registrul comerțului | identificatorul entității juridice (LEI) | ||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | |||
| Înscrierea în registru | Denumirea sucursalei | Adresa sediului social | Identificatorul entității juridice (LEI) | Data de la care poate începe desfășurarea activității | Observații^(3) | |
| Număr^(2) | Data | |||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | |
LISTA
instituțiilor de credit radiate Lista cuprinde instituțiile de credit și sucursalele instituțiilor de credit din state terțe și alte state membre radiate din registrul instituțiilor de credit prevăzut la art. 417 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare.
| Înscrierea în registru | Denumire entitate | Tip entitate(*) | Elemente de identificare | Data radierii | |||
| Număr | Data | cod de identificare fiscală | numărul de ordine în registrul comerțului | identificatorul entității juridice (LEI) | |||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | |||
MODIFICĂRI
ale anexelor nr. I și II la Ordinul Băncii Naționale a României nr. 2/2014
privind unele raportări aferente Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 5/2013
privind cerințe prudențiale pentru instituțiile de credit1. Denumirea instituției de credit: .....Codul LEI al instituției de credit: ......Data pentru care se face raportarea: ...../...../.....Data întocmirii raportării: ...../...../.....2. Formular 1:
SITUAȚIA PRIVIND EXPUNERILE FAȚĂ DE PĂRȚILE AFILIATE INSTITUȚIEI DE CREDIT1. Fonduri proprii (FP) =2. 25% x FP =3. 150 mil. € =4. limită =
| - lei - | ||||||||||||||||||||||
| Nr. crt. | Cod | Cod LEI | Tip entitate | Denumire | Tipul afilierii | Cuantumul afilierii sau funcția deținută | Informații CRC | Expunere brută | Ajustări și alte reduceri | Sume exceptate | Expunere supusă limitării | |||||||||||
| Tip garanție | Valoarea garanției | Tip risc | Termen de acordare | Carduri și leasing | Comportament credit | Serviciul datoriei | Valută | Restructurare | fără protecție | cu protecție | valoare absolută | % din FP | ||||||||||
| finanțată | ne-finanțată | |||||||||||||||||||||
| (1) | (2) | (2a) | (3) | (4) | (5) | (6) | (7) | (8) | (9) | (10) | (11) | (12) | (13) | (14) | (15) | (16) | (17) | (18) | (19) | (20) | (21) | (22) |
| TOTAL aferent entităților identificate cu cod „1“ | ||||||||||||||||||||||
| TOTAL | ||||||||||||||||||||||
SITUAȚIA PRIVIND EXPUNERILE FAȚĂ DE PĂRȚILE AFILIATE INSTITUȚIEI
DE CREDIT CARE NECESITĂ APROBAREA PREALABILĂ A
ORGANULUI DE CONDUCERE AL INSTITUȚIEI DE CREDIT
(lunile aferente trimestrului pentru care se face raportarea)
| - lei - | ||||
| Nr. crt. | Cod | Cod LEI | Denumire | Expuneri înregistrate potrivit art. 105 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2013, cu modificările și completările ulterioare |
| (1) | (2) | (2a) | (3) | (4) |
| TOTAL | ||||
| Nr. col./rând | Denumire celulă | Referințe și comentarii |
| Rânduri | ||
| 3 | 150 mil. € = | Echivalentul se calculează la cursul de schimb în vigoare comunicat de Banca Națională a României în ultima zi bancară lucrătoare a perioadei pentru care se întocmește raportarea. |
| 4 | limită = | Stabilită potrivit art. 104 alin. (3) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2013 privind cerințe prudențiale pentru instituțiile de credit, cu modificările și completările ulterioare |
| Coloane | ||
| 2 | Cod | Codurile vor fi stabilite de către instituția de credit astfel încât acestea să permită identificarea unică a fiecărui debitor; dacă entitățile fac obiectul raportării și în alte grupuri care fac obiectul altor raportări, acestea primesc același cod de identificare. |
| 2a | Cod LEI | Se va completa cu identificatorul entității juridice (Legal Entity Identifier), în măsura în care acesta este disponibil. |
| 3 | Tip entitate | Se va completa cu: „1“ - pentru entități care nu sunt instituții; „2“ - pentru entități care sunt instituții. |
| 4 | Denumire | Numele persoanei fizice sau denumirea persoanei juridice |
| 5 | Tipul afilierii | Încadrarea se va face potrivit art. 102 alin. (3) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2013, cu modificările și completările ulterioare. |
| 6 | Cuantumul afilierii sau funcția deținută | În cazul debitorilor persoane juridice, cuantumul afilierii reprezintă procentul de capital deținut care reprezintă legătura dintre debitor și entitatea din cadrul grupului/grupul instituției de credit. În cazul debitorilor persoane fizice, funcția deținută este poziția în care persoana fizică respectivă activează în cadrul entității din cadrul grupului instituției de credit. În afară de funcție se completează și denumirea persoanei juridice în care funcția este deținută. |
| 7-15 | Informații CRC | Următoarele informații vor fi completate în conformitate cu „Modul de completare“ prevăzut în anexa nr. 4 la Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 2/2012 privind organizarea și funcționarea la Banca Națională a României a Centralei Riscului de Credit, republicat, respectiv în conformitate cu: - Rubrica 6 - „Cod risc“ - Rubrica 7 - „Comportament credit“ - Rubrica 8 - „Serviciul datoriei“ - Rubrica 9 - „Valută“ - Rubrica 10 - „Restructurare“. |
| 16 | Expunere brută | Expunerea existentă înaintea deducerii ajustărilor de valoare/provizioanelor aferente și înaintea aplicării art. 399-403 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului din 26 iunie 2013 privind cerințele prudențiale pentru instituțiile de credit și firmele de investiții și de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012 |
| 17 | Ajustări și alte reduceri | Ajustări și alte reduceri aplicate expunerii potrivit art. 111 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 |
| 18, 19, 20 | Sume exceptate | Expunerea exceptată conform art. 399-403 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 |
| 21 | valoare absolută | Col. (16) – Col. (17) – Col. (18) – Col. (19) – Col. (20) |
| 22 | % din FP | Col. (21)/FP x 100 |
| Nr. col./rând | Denumire celulă | Referințe și comentarii |
| Coloane | ||
| 2 | Cod | Codurile vor fi stabilite de către instituția de credit astfel încât acestea să permită identificarea unică a fiecărui debitor; dacă entitățile fac obiectul altor raportări, acestea primesc același cod de identificare. |
| 2a | Cod LEI | Se va completa cu identificatorul entității juridice (Legal Entity Identifier), în măsura în care acesta este disponibil. |
| 4 | Expuneri înregistrate potrivit art. 105 alin. (1) | Expunerile menționate la art. 105 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2013, cu modificările și completările ulterioare. |
Google Chrome
Mozilla Firefox
Internet Explorer
Apple Safari