REGULAMENT nr. 3 din 22 noiembrie 2018privind selectarea instituțiilor de credit pentru a fi mandatate de Fondul de garantare a depozitelor bancare să efectueze plăți de compensații către deponenții garantați
Publicat în
MONITORUL OFICIAL nr. 1067 din 17 decembrie 2018
Având în vedere prevederile art. 98 alin. (2) lit. x) și art. 129 din Legea nr. 311/2015 privind schemele de garantare a depozitelor și Fondul de garantare a depozitelor bancare, denumită în continuare Legea,în temeiul art. 122 alin. (1) din Lege,Fondul de garantare a depozitelor bancare, denumit în continuare Fondul, emite prezentul regulament. + Capitolul I Dispoziții generale + Articolul 1Prezentul regulament stabilește cadrul procedural pentru selectarea anuală a instituțiilor de credit în vederea mandatării pentru efectuarea plăților de compensații către deponenții garantați ai instituțiilor de credit participante la Fond, respectiv ai sucursalelor înființate în România de instituțiile de credit cu sediul în alt stat membru al Uniunii Europene, în situația în care depozitele acestora devin indisponibile. + Articolul 2În înțelesul prezentului regulament, termenii și expresiile utilizate au semnificația prevăzută la art. 3 alin. (1) și (2) din Lege. + Articolul 3(1) Până la data de 20 decembrie a fiecărui an Fondul transmite cereri prin care solicită oferte de participare la procesul de selectare din partea instituțiilor de credit care se situează în primele 10 poziții din lista celor participante la Fond sub aspectul volumului total al depozitelor eligibile, conform celor mai recente informații contabile raportate Fondului în baza reglementărilor legale aplicabile.(2) Instituțiile de credit transmit Fondului ofertele de participare în forma prezentată în anexa nr. 1 până la data de 10 ianuarie a anului următor. + Articolul 4(1) Pentru a participa la procesul de selectare prevăzut la cap. II, instituțiile de credit solicitante trebuie să îndeplinească cumulativ următoarele condiții:a) să fie participante la schema statutară de garantare a depozitelor administrată de Fond și să se situeze în primele 10 poziții din lista celor participante la Fond sub aspectul volumului total al depozitelor eligibile;b) să nu fie implicate în litigii cu Fondul;c) să nu se afle sub incidența unor măsuri de intervenție timpurie, de rezoluție sau a altor măsuri prevăzute de Legea nr. 312/2015 privind redresarea și rezoluția instituțiilor de credit și a firmelor de investiții, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative în domeniul financiar, denumită în continuare Legea nr. 312/2015;d) să dețină un sistem informatic care să asigure:(i) efectuarea plăților de compensații dintr-o listă de plată centralizată având structura prezentată în anexa nr. 2;(ii) schimbul de fișiere pentru plata compensațiilor între Fond și instituția de credit respectivă prin intermediul Rețelei de comunicații interbancare administrate de Banca Națională a României;(iii) transmiterea zilnică a listei cu plățile efectuate, însoțită de o recapitulație a acestora și un extras de cont centralizat cu sumele totale plătite.e) să dispună de un serviciu de call center dedicat pe perioada efectuării plăților de compensații.(2) Pentru verificarea îndeplinirii condiției de la alin. (1) lit. c), Fondul solicită informații de la Banca Națională a României în calitatea acesteia de autoritate competentă și autoritate de rezoluție conform Legii nr. 312/2015. + Capitolul II Selectarea instituțiilor de credit pentru a fi mandatate + Articolul 5Criteriile ce stau la baza selectării de către Fond a instituțiilor de credit sunt următoarele:a) numărul de unități teritoriale operaționale și numărul de județe în care sunt amplasate acestea;b) neperceperea de comisioane și speze bancare de la beneficiarul compensației și de la Fond pentru plata de compensații;c) efectuarea plăților de compensații și în valuta în care a fost acordată finanțarea de către schema de garantare a depozitelor din statul membru de origine;d) nivelul indicatorului de lichiditate stabilit prin Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 25/2011 privind lichiditatea instituțiilor de credit, cu modificările și completările ulterioare;e) nivelul indicatorului de acoperire a necesarului de lichiditate stabilit prin Regulamentul delegat (UE) 2015/61 al Comisiei din 10 octombrie 2014 de completare a Regulamentului (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește cerința de acoperire a necesarului de lichiditate pentru instituțiile de credit coroborat cu Regulamentul de punere în aplicare (UE) 2016/322 al Comisiei din 10 februarie 2016 de modificare a Regulamentului de punere în aplicare (UE) nr. 680/2014 de stabilire a unor standarde tehnice de punere în aplicare cu privire la raportarea în scopuri de supraveghere a instituțiilor referitoare la cerința de acoperire a necesarului de lichiditate;f) conformarea la cerințele Băncii Naționale a României privind rezervele minime obligatorii pe perioada ultimelor 12 luni;g) nivelul dobânzii bonificate pentru sumele din contul Fondului destinat plăților de compensații pe perioada efectuării acestora. + Articolul 6(1) Fondul evaluează ofertele instituțiilor de credit conform grilei de punctare prevăzute în anexa nr. 3.(2) Punctajul final acordat unei oferte este dat de suma punctajelor acordate pentru fiecare dintre criteriile de selectare prevăzute la art. 5.(3) În baza punctajului final acordat pentru fiecare ofertă, Fondul întocmește un clasament al instituțiilor de credit participante la procesul de selectare, în ordinea descrescătoare a punctajelor finale, conform tabelului din anexa nr. 4.(4) În cazul în care există două sau mai multe oferte care au obținut același punctaj final, departajarea acestora se face în funcție de punctajul obținut la criteriul prevăzut la art. 5 lit. a).(5) Dacă și punctajele obținute la criteriul menționat la alin. (4) sunt egale, ofertele se departajează prin însumarea punctajelor obținute la criteriile prevăzute la art. 5 lit. b) și g). + Articolul 7Stabilirea instituțiilor de credit selectate pentru a fi mandatate se face până la sfârșitul lunii februarie a fiecărui an pentru perioada următoarelor 12 luni cu avizul Consiliului de supraveghere al Fondului și aprobarea Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României. + Articolul 8După stabilirea instituției/instituțiilor de credit în vederea mandatării conform art. 7, Fondul încheie un contract-cadru cu aceasta/acestea. + Capitolul III Dispoziții finale + Articolul 9După încheierea procesului de selectare, Fondul are obligația de a notifica fiecare instituție de credit care a transmis oferte de participare cu privire la rezultatele procesului de selectare. + Articolul 10În situația în care una dintre instituțiile de credit mandatate nu mai îndeplinește condițiile prevăzute la art. 4 alin. (1), Fondul poate relua procedura de selectare în vederea stabilirii unei alte instituții de credit care să fie mandatată. + Articolul 11(1) Prezentul regulament se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, și intră în vigoare de la data publicării. (2) Anexele nr. 1-4 fac parte integrantă din prezentul regulament. + Articolul 12La data intrării în vigoare a prezentului regulament se abrogă Regulamentul nr. 5/2016 privind selectarea instituțiilor de credit mandatate de Fond să efectueze plățile de compensații către deponenții garantați, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1.048 din 27 decembrie 2016.
Președintele Consiliului de supraveghere al Fondului de garantare a depozitelor bancare,
Lucian CroitoruBucurești, 22 noiembrie 2018.Nr. 3. + Anexa nr. 1OFERTANT……………………………......(denumire instituție de credit/adresă)Nr. …………/…………….
FORMULAR DE OFERTĂ
Către
Fondul de garantare a depozitelor bancareCa urmare a Cererii dumneavoastră de ofertă nr. .... (adresă FGDB) prin care ne invitați să participăm la procesul de selectare organizat în scopul mandatării instituțiilor de credit pentru efectuarea plăților de compensații, vă prezentăm mai jos oferta noastră de participare la procesul de selectare organizat de Fondul de garantare a depozitelor bancare (FGDB):1. Deținerea unui sistem informatic care să asigure:– efectuarea plăților de compensații dintr-o listă de plată centralizată având structura prezentată în anexa nr. 2;– schimbul de fișiere pentru plata compensațiilor între Fond și instituția de credit respectivă prin intermediul Rețelei de comunicații interbancare administrate de Banca Națională a României;– transmiterea zilnică a listei cu plățile efectuate, însoțită de o recapitulație a acestora și un extras de cont centralizat cu sumele totale plătite;[ ] da[ ] nu2. Oferirea de servicii de call center dedicate pe perioada efectuării plăților de compensații:[ ] da[ ] nu3. Numărul de unități teritoriale operaționale și numărul de județe în care sunt amplasate acestea:.........................................................4. Neperceperea de comisioane și speze bancare de la beneficiarul compensației și de la Fond pentru plata de compensații:[ ] da[ ] nu5. Efectuarea plăților de compensații și în valuta în care a fost acordată finanțarea de către schema de garantare a depozitelor din statul membru de origine:[ ] da[ ] nu6. Nivelul indicatorului de lichiditate stabilit prin Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 25/2011 privind lichiditatea instituțiilor de credit, cu modificările și completările ulterioare:– data raportării .................................– nivelul indicatorului aferent primei benzi de scadență ..........................7. Nivelul indicatorului de acoperire a necesarului de lichiditate stabilit prin Regulamentul delegat (UE) 2015/61 al Comisiei din 10 octombrie 2014 de completare a Regulamentului (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește cerința de acoperire a necesarului de lichiditate pentru instituțiile de credit coroborat cu Regulamentul de punere în aplicare (UE) 2016/322 al Comisiei din 10 februarie 2016 de modificare a Regulamentului de punere în aplicare (UE) nr. 680/2014 de stabilire a unor standarde tehnice de punere în aplicare cu privire la raportarea în scopuri de supraveghere a instituțiilor referitoare la cerința de acoperire a necesarului de lichiditate:– data raportării ...................................– nivelul indicatorului (%) ............................8. Conformarea la cerințele Băncii Naționale a României privind rezervele minime obligatorii pe perioada ultimelor 12 luni:
9. Nivelul dobânzii bonificate pentru sumele din contul Fondului destinat plăților de compensații pe perioada efectuării acestora:.........................................................Perioada de valabilitate a ofertei este ...............................................
Cu stimă,
Semnătura .......................................
(numele, funcția și semnătura persoanelor autorizate să reprezinte ofertantul, ștampila) + Anexa nr. 2Fondul de garantare a depozitelor bancare
LISTA COMPENSAȚIILOR DE PLĂTITLista compensațiilor de plătit se transmite de Fond instituțiilor de credit mandatate sub forma următoarelor fișiere în format txt, cu separator de câmp § (section sign), cu structura de mai jos:1. Fișierul conținând informații privind plata persoanelor fizice garantate - LIST_PL_PF_BBBB.txt
2. Fișierul conținând informații privind plata persoanelor juridice garantate - LIST_PL_PJ_BBBB.txtLista persoanelor juridice include și persoanele fizice autorizate, persoanele fizice care desfășoară activități economice în mod independent, persoanele fizice având profesii liberale, conform legii, precum și alte persoane fizice a căror activitate economică este reglementată prin legi speciale, întreprinderile individuale și întreprinderile familiale, entitățile fără personalitate juridică.
3. Fișierul tipurilor de persoane juridice TIP_PJ_BBBB.txt - conține codificarea și descrierea tipului de persoană juridică introdusă în câmpul „Tip_pj“
OBSERVAȚIICODURILE TIPURILOR DE PERSOANĂ JURIDICĂ SUNT CELE PRIMITE DE LA BANCA ALE CĂREI DEPOZITE AU DEVENIT INDISPONIBILE ȘI AU DOAR CARACTER INFORMATIV.4. FIȘIERUL CONȚINÂND UNITĂȚILE PLĂTITOARE ALE MANDATARULUI - UNIT_PL.TXT
+
Anexa nr. 3Fondul de garantare a depozitelor bancare
GRILA DE PUNCTARE
^1 Conform ultimelor date raportate la Banca Națională a României, calculat pentru prima bandă de scadență.^2 Conform ultimelor date raportate la Banca Națională a României.
+
Anexa nr. 4Fondul de garantare a depozitelor bancare
CLASAMENTUL
instituțiilor de credit participante la procesul de selectare
-----
| EMITENT |
Având în vedere prevederile art. 98 alin. (2) lit. x) și art. 129 din Legea nr. 311/2015 privind schemele de garantare a depozitelor și Fondul de garantare a depozitelor bancare, denumită în continuare Legea,în temeiul art. 122 alin. (1) din Lege,Fondul de garantare a depozitelor bancare, denumit în continuare Fondul, emite prezentul regulament. + Capitolul I Dispoziții generale + Articolul 1Prezentul regulament stabilește cadrul procedural pentru selectarea anuală a instituțiilor de credit în vederea mandatării pentru efectuarea plăților de compensații către deponenții garantați ai instituțiilor de credit participante la Fond, respectiv ai sucursalelor înființate în România de instituțiile de credit cu sediul în alt stat membru al Uniunii Europene, în situația în care depozitele acestora devin indisponibile. + Articolul 2În înțelesul prezentului regulament, termenii și expresiile utilizate au semnificația prevăzută la art. 3 alin. (1) și (2) din Lege. + Articolul 3(1) Până la data de 20 decembrie a fiecărui an Fondul transmite cereri prin care solicită oferte de participare la procesul de selectare din partea instituțiilor de credit care se situează în primele 10 poziții din lista celor participante la Fond sub aspectul volumului total al depozitelor eligibile, conform celor mai recente informații contabile raportate Fondului în baza reglementărilor legale aplicabile.(2) Instituțiile de credit transmit Fondului ofertele de participare în forma prezentată în anexa nr. 1 până la data de 10 ianuarie a anului următor. + Articolul 4(1) Pentru a participa la procesul de selectare prevăzut la cap. II, instituțiile de credit solicitante trebuie să îndeplinească cumulativ următoarele condiții:a) să fie participante la schema statutară de garantare a depozitelor administrată de Fond și să se situeze în primele 10 poziții din lista celor participante la Fond sub aspectul volumului total al depozitelor eligibile;b) să nu fie implicate în litigii cu Fondul;c) să nu se afle sub incidența unor măsuri de intervenție timpurie, de rezoluție sau a altor măsuri prevăzute de Legea nr. 312/2015 privind redresarea și rezoluția instituțiilor de credit și a firmelor de investiții, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative în domeniul financiar, denumită în continuare Legea nr. 312/2015;d) să dețină un sistem informatic care să asigure:(i) efectuarea plăților de compensații dintr-o listă de plată centralizată având structura prezentată în anexa nr. 2;(ii) schimbul de fișiere pentru plata compensațiilor între Fond și instituția de credit respectivă prin intermediul Rețelei de comunicații interbancare administrate de Banca Națională a României;(iii) transmiterea zilnică a listei cu plățile efectuate, însoțită de o recapitulație a acestora și un extras de cont centralizat cu sumele totale plătite.e) să dispună de un serviciu de call center dedicat pe perioada efectuării plăților de compensații.(2) Pentru verificarea îndeplinirii condiției de la alin. (1) lit. c), Fondul solicită informații de la Banca Națională a României în calitatea acesteia de autoritate competentă și autoritate de rezoluție conform Legii nr. 312/2015. + Capitolul II Selectarea instituțiilor de credit pentru a fi mandatate + Articolul 5Criteriile ce stau la baza selectării de către Fond a instituțiilor de credit sunt următoarele:a) numărul de unități teritoriale operaționale și numărul de județe în care sunt amplasate acestea;b) neperceperea de comisioane și speze bancare de la beneficiarul compensației și de la Fond pentru plata de compensații;c) efectuarea plăților de compensații și în valuta în care a fost acordată finanțarea de către schema de garantare a depozitelor din statul membru de origine;d) nivelul indicatorului de lichiditate stabilit prin Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 25/2011 privind lichiditatea instituțiilor de credit, cu modificările și completările ulterioare;e) nivelul indicatorului de acoperire a necesarului de lichiditate stabilit prin Regulamentul delegat (UE) 2015/61 al Comisiei din 10 octombrie 2014 de completare a Regulamentului (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește cerința de acoperire a necesarului de lichiditate pentru instituțiile de credit coroborat cu Regulamentul de punere în aplicare (UE) 2016/322 al Comisiei din 10 februarie 2016 de modificare a Regulamentului de punere în aplicare (UE) nr. 680/2014 de stabilire a unor standarde tehnice de punere în aplicare cu privire la raportarea în scopuri de supraveghere a instituțiilor referitoare la cerința de acoperire a necesarului de lichiditate;f) conformarea la cerințele Băncii Naționale a României privind rezervele minime obligatorii pe perioada ultimelor 12 luni;g) nivelul dobânzii bonificate pentru sumele din contul Fondului destinat plăților de compensații pe perioada efectuării acestora. + Articolul 6(1) Fondul evaluează ofertele instituțiilor de credit conform grilei de punctare prevăzute în anexa nr. 3.(2) Punctajul final acordat unei oferte este dat de suma punctajelor acordate pentru fiecare dintre criteriile de selectare prevăzute la art. 5.(3) În baza punctajului final acordat pentru fiecare ofertă, Fondul întocmește un clasament al instituțiilor de credit participante la procesul de selectare, în ordinea descrescătoare a punctajelor finale, conform tabelului din anexa nr. 4.(4) În cazul în care există două sau mai multe oferte care au obținut același punctaj final, departajarea acestora se face în funcție de punctajul obținut la criteriul prevăzut la art. 5 lit. a).(5) Dacă și punctajele obținute la criteriul menționat la alin. (4) sunt egale, ofertele se departajează prin însumarea punctajelor obținute la criteriile prevăzute la art. 5 lit. b) și g). + Articolul 7Stabilirea instituțiilor de credit selectate pentru a fi mandatate se face până la sfârșitul lunii februarie a fiecărui an pentru perioada următoarelor 12 luni cu avizul Consiliului de supraveghere al Fondului și aprobarea Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României. + Articolul 8După stabilirea instituției/instituțiilor de credit în vederea mandatării conform art. 7, Fondul încheie un contract-cadru cu aceasta/acestea. + Capitolul III Dispoziții finale + Articolul 9După încheierea procesului de selectare, Fondul are obligația de a notifica fiecare instituție de credit care a transmis oferte de participare cu privire la rezultatele procesului de selectare. + Articolul 10În situația în care una dintre instituțiile de credit mandatate nu mai îndeplinește condițiile prevăzute la art. 4 alin. (1), Fondul poate relua procedura de selectare în vederea stabilirii unei alte instituții de credit care să fie mandatată. + Articolul 11(1) Prezentul regulament se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, și intră în vigoare de la data publicării. (2) Anexele nr. 1-4 fac parte integrantă din prezentul regulament. + Articolul 12La data intrării în vigoare a prezentului regulament se abrogă Regulamentul nr. 5/2016 privind selectarea instituțiilor de credit mandatate de Fond să efectueze plățile de compensații către deponenții garantați, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1.048 din 27 decembrie 2016.
Președintele Consiliului de supraveghere al Fondului de garantare a depozitelor bancare,
Lucian CroitoruBucurești, 22 noiembrie 2018.Nr. 3. + Anexa nr. 1OFERTANT……………………………......(denumire instituție de credit/adresă)Nr. …………/…………….
FORMULAR DE OFERTĂ
Către
Fondul de garantare a depozitelor bancareCa urmare a Cererii dumneavoastră de ofertă nr. .... (adresă FGDB) prin care ne invitați să participăm la procesul de selectare organizat în scopul mandatării instituțiilor de credit pentru efectuarea plăților de compensații, vă prezentăm mai jos oferta noastră de participare la procesul de selectare organizat de Fondul de garantare a depozitelor bancare (FGDB):1. Deținerea unui sistem informatic care să asigure:– efectuarea plăților de compensații dintr-o listă de plată centralizată având structura prezentată în anexa nr. 2;– schimbul de fișiere pentru plata compensațiilor între Fond și instituția de credit respectivă prin intermediul Rețelei de comunicații interbancare administrate de Banca Națională a României;– transmiterea zilnică a listei cu plățile efectuate, însoțită de o recapitulație a acestora și un extras de cont centralizat cu sumele totale plătite;[ ] da[ ] nu2. Oferirea de servicii de call center dedicate pe perioada efectuării plăților de compensații:[ ] da[ ] nu3. Numărul de unități teritoriale operaționale și numărul de județe în care sunt amplasate acestea:.........................................................4. Neperceperea de comisioane și speze bancare de la beneficiarul compensației și de la Fond pentru plata de compensații:[ ] da[ ] nu5. Efectuarea plăților de compensații și în valuta în care a fost acordată finanțarea de către schema de garantare a depozitelor din statul membru de origine:[ ] da[ ] nu6. Nivelul indicatorului de lichiditate stabilit prin Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 25/2011 privind lichiditatea instituțiilor de credit, cu modificările și completările ulterioare:– data raportării .................................– nivelul indicatorului aferent primei benzi de scadență ..........................7. Nivelul indicatorului de acoperire a necesarului de lichiditate stabilit prin Regulamentul delegat (UE) 2015/61 al Comisiei din 10 octombrie 2014 de completare a Regulamentului (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește cerința de acoperire a necesarului de lichiditate pentru instituțiile de credit coroborat cu Regulamentul de punere în aplicare (UE) 2016/322 al Comisiei din 10 februarie 2016 de modificare a Regulamentului de punere în aplicare (UE) nr. 680/2014 de stabilire a unor standarde tehnice de punere în aplicare cu privire la raportarea în scopuri de supraveghere a instituțiilor referitoare la cerința de acoperire a necesarului de lichiditate:– data raportării ...................................– nivelul indicatorului (%) ............................8. Conformarea la cerințele Băncii Naționale a României privind rezervele minime obligatorii pe perioada ultimelor 12 luni:
| Perioadă | Nivel solicitat BNR | Nivel constituit | Grad conformare (%) |
| 0 | 1 | 2 | 3 (2/1x100) |
Cu stimă,
Semnătura .......................................
(numele, funcția și semnătura persoanelor autorizate să reprezinte ofertantul, ștampila) + Anexa nr. 2Fondul de garantare a depozitelor bancare
LISTA COMPENSAȚIILOR DE PLĂTITLista compensațiilor de plătit se transmite de Fond instituțiilor de credit mandatate sub forma următoarelor fișiere în format txt, cu separator de câmp § (section sign), cu structura de mai jos:1. Fișierul conținând informații privind plata persoanelor fizice garantate - LIST_PL_PF_BBBB.txt
| Denumire câmp | Tip câmp | Lungime câmp | Explicații | |
| Identificatorul unic al deponentului | Cod_dep | N | 15 | Cod unic atribuit fiecărui deponent de către instituția de credit |
| Nume deponent | Nume | C | 100 | Conține numele deponentului. |
| Prenume deponent | Prenume | C | 100 | Conține prenumele deponentului. |
| Data nașterii | Data_n | D | 8 | Data nașterii deponentului |
| Serie și număr act identitate | AI | C | 30 | Conține seria și numărul actului de identitate al deponentului (care poate fi buletin de identitate, carte de identitate, pașaport ori alt act de identitate emis conform legii). |
| Țara actului de identitate | Tara_AI | C | 3 | Conține țara unde a fost emis actul de identitate al deponentului. |
| Cod numeric personal | CNP | C | 13 | Conține codul numeric personal al deponentului din actul de identitate. |
| Nerezident | Nerezident | L | 1 | Se completează „T“ pentru cetățenii nerezidenți în România. |
| Țară | Tara | C | 3 | Țara de rezidență |
| Județ | Judet | C | 100 | Județul/Provincia/Statul/Regiunea de domiciliu |
| Localitate | Localitate | C | 100 | Localitatea de domiciliu |
| Adresa | Adresa | C | 100 | Conține adresa de domiciliu a deponentului, cu excepția informațiilor din câmpurile: Țară, Județ, Localitate. |
| Cod poștal | Cod_p | C | 30 | Codul poștal aferent adresei deponentului |
| Compensația | Compensatie | N | 19,2 | Compensația |
| Valuta | Valuta | C | 3 | Valuta în care este exprimată compensația |
| Cod bancă în faliment | Cod_banca_f | C | 4 | Codul băncii pentru care se plătește compensația |
| Numărul listei de plată | Nr_list | C | 2 | În cazul listei inițiale de plată se completează cu valoarea „01“, iar în cazul listelor cu modificări și adăugări ulterioare acestui câmp i se atribuie în continuare numere începând cu „02“. |
| Identificatorul unic al înregistrării (numărul curent în listă) | Cod_fond | C | 10 | Poziția deponentului în listă |
| Data corecției | Data_cor | D | 8 | Se completează doar pentru listele de corecții și conține data la care se trimit corecțiile (zz.ll.aa). |
| Cod corecție | Cod_cor | C | 1 | Se completează doar pentru listele de corecții cu: a - pentru adăugare; s - pentru ștergere. |
| Data plății | Data_pl | D | 8 | Unitatea plătitoare a mandatarului. Se completează data la care se efectuează plata (zz.ll.aa). |
| Unitatea plătitoare | Unit_pl | C | 4 | Codul intern al unității mandatarului care a efectuat plata |
| Suma plătită prin casierie | Suma_casa | N | 19,2 | Suma compensației plătite efectiv titularului de depozit sau reprezentantului acestuia prin casierie |
| Suma plătită prin virament în cont | Suma_cont | N | 19,2 | Suma compensației plătite efectiv titularului de depozit sau reprezentantului acestuia prin virament în cont bancar |
| Cont | Cont | C | 35 | În cazul plăților prin transfer bancar, mandatarul completează numărul contului curent și unitatea bancară unde acesta este deschis. |
| Banca | Banca_c | C | 30 | Banca la care este deschis contul în care se plătește |
| Unitatea bancară | Unit_c | C | 30 | Subunitatea la care este deschis contul în care se plătește |
| Cod unitate bancară | Cod_u_c | C | 4 | Codul unității se completează în cazul în care plata se face într-un cont al mandatarului. |
| Observații | Obs | C | 200 | Se înscriu datele de identificare ale titularului în cazul în care acestea diferă de cele din listă. În cazul în care plata se efectuează către altă persoană decât titularul, se înscriu datele de identificare ale acesteia - numele și prenumele, seria și numărul actului de identitate, codul numeric personal și adresa. |
| Denumire câmp | Tip câmp | Lungime câmp | Explicații | |
| Identificatorul unic al deponentului | Cod_dep | N | 15 | Cod unic atribuit fiecărui deponent de către instituția de credit |
| Denumirea persoanei juridice | Nume | C | 150 | Conține denumirea persoanei juridice. |
| Identificator fiscal | CUI | C | 15 | Conține codul unic de înregistrare/codul fiscal atribuit persoanei juridice. |
| Numărul de înregistrare la registrul comerțului sau al autorizației de funcționare | RC | C | 30 | Numărul de înregistrare la registrul comerțului sau alt registru ori numărul autorizației de funcționare a persoanei juridice, după caz |
| Tipul persoanei juridice | Tip_pj | C | 10 | Conține tipul persoanei juridice (detaliat în fișierul TIP_PJ_BBBB.txt). Se completează cu codul tipului de client din evidențele instituției de credit. Descrierea tipului de persoană juridică, precum și disponibilitatea informațiilor despre „CUI“ și „RC“ pentru tipul respectiv de persoană juridică sunt evidențiate în fișierul TIP_PJ_BBBB.txt. |
| Nerezident | Nerezident | L | 1 | Se completează „T“ pentru persoanele juridice străine nerezidente în România. |
| Țară | Tara | C | 3 | Țara unde se află sediul |
| Județ | Judet | C | 100 | Județul/Provincia/Statul/Regiunea unde se află sediul |
| Localitate | Localitate | C | 100 | Localitatea unde se află sediul |
| Sediul | Adresa | C | 100 | Conține adresa sediului deponentului, cu excepția informațiilor din câmpurile: Țară, Județ, Localitate. |
| Cod poștal | Cod_p | C | 30 | Codul poștal aferent sediului deponentului |
| Compensația | Compensatie | N | 19,2 | Compensația |
| Valuta | Valuta | C | 3 | Valuta în care este exprimată compensația |
| Cod banca în faliment | Cod_banca_f | C | 4 | Codul băncii pentru care se plătește compensația |
| Numărul listei de plată | Nr_list | C | 2 | În cazul listei inițiale de plată se completează cu valoarea „01“, iar în cazul listelor cu modificări și adăugări ulterioare acestui câmp i se atribuie în continuare numere începând cu „02“. |
| Identificatorul unic al înregistrării (numărul curent în listă) | Cod_fond | C | 10 | Poziția deponentului în listă |
| Data corecției | Data_cor | D | 8 | Se completează doar pentru listele de corecții și conține data la care se trimit corecțiile (zz.ll.aa). |
| Cod corecție | Cod_cor | C | 1 | Se completează doar pentru listele de corecții cu: a - pentru adăugare s - pentru ștergere |
| Data plății | Data_pl | D | 8 | Unitatea plătitoare a mandatarului. Se completează data la care se efectuează plata (zz.ll.aa). |
| Unitatea plătitoare | Unit_pl | C | 4 | Codul intern al unității mandatarului care a efectuat plata |
| Suma plătită prin casierie | Suma_casa | N | 19,2 | Suma compensației plătite efectiv titularului de depozit sau reprezentantului acestuia prin casierie |
| Suma plătită prin virament în cont | Suma_cont | N | 19,2 | Suma compensației plătite efectiv titularului de depozit sau reprezentantului acestuia prin virament în cont bancar |
| Cont | Cont | C | 35 | În cazul plăților prin transfer bancar, mandatarul completează numărul contului curent și unitatea bancară unde acesta este deschis |
| Banca | Banca_c | C | 30 | Subunitatea la care este deschis contul în care se plătește |
| Unitatea bancară | Unit_c | C | 30 | Subunitatea la care este deschis contul în care se plătește |
| Cod unitate bancară | Cod_u_c | C | 4 | Codul unității se completează în cazul în care plata se face într-un cont al mandatarului. |
| Observații | Obs | C | 200 | Se înscriu datele de identificare ale titularului în cazul în care acestea diferă de cele din listă. În cazul în care plata se efectuează către altă persoană decât titularul, se înscriu datele de identificare ale acesteia - numele și prenumele, seria și numărul actului de identitate, codul numeric personal și adresa. |
| Denumire câmp | Tip câmp | Lungime câmp | Explicații | |
| Cod tip persoană juridică | Tip_pj | C | 10 | Conține codul folosit de instituția de credit în câmpul Tip_pj din fișierul LIST_PL_PJ_BBBB.txt. |
| Descriere tip persoană juridică | Descriere | C | 100 | Conține descrierea detaliată a tipului de persoană juridică. |
| Identificator fiscal | CUI | L | 1 | Se completează cu „T“ dacă tipul de persoană juridică trebuie să aibă CUI. |
| Numărul de înregistrare la registrul comerțului sau al autorizației de funcționare | RC | L | 1 | Se completează cu „T“ dacă tipul de persoană juridică trebuie să aibă RC. |
| Denumire câmp | Tip câmp | Lungime câmp | Explicații | |
| Unitate | Unit_pl | C | 4 | Conține codul intern al unității mandatarului. |
| Denumire unitate | Den_unit | C | 50 | Conține denumirea unității mandatarului. |
| Țară | Tara | C | 3 | Țara unde are sediul unitatea mandatarului. |
| Județ | Judet | C | 100 | Județul/Provincia/Statul/Regiunea unde are sediul unitatea mandatarului |
| Localitate | Localitate | C | 100 | Localitatea unde are sediul unitatea mandatarului |
| Adresa | Adresa | C | 100 | Conține adresa unității mandatarului, cu excepția informațiilor din câmpurile: Țară, Județ, Localitate. |
GRILA DE PUNCTARE
| Nr. crt. | Criterii de selectare | Punctaj acordat | Punctaj maxim |
| 0 | 1 | 2 | 3 |
| 1. | Numărul de unități teritoriale și numărul de județe în care sunt amplasate acestea | 30 | |
| a) numărul de unități teritoriale | max. 20 | ||
| Formulă de calcul:numărul de unități teritoriale al ofertei/numărul de unități teritoriale din oferta cu cele mai multe unități x 20 | |||
| b) numărul de județe în care sunt amplasate unitățile teritoriale | max. 10 | ||
| Formulă de calcul:numărul de județe în care ofertantul are unități teritoriale/42 x 10 | |||
| 2. | Neperceperea de comisioane și speze bancare de la beneficiarul compensației și de la Fond pentru plata de compensații | 20 | |
| 3. | Efectuarea plăților de compensații și în valuta în care a fost acordată finanțarea de către schema de garantare a depozitelor din statul membru de origine | 20 | |
| 4. | Nivelul indicatorului de lichiditate^1 | 10 | |
| a) mai mare de 1,2 | 10 | ||
| b) între 1 și 1,2 | 5 | ||
| 5. | Nivelul indicatorului de acoperire a necesarului de lichiditate^2 | 10 | |
| a) mai mare de 150% | 10 | ||
| b) între 100% și 150% | 5 | ||
| 6. | Conformarea la cerințele Băncii Naționale a României privind rezervele minime obligatorii pe perioada ultimelor 12 luni | 10 | |
| 7. | Nivelul dobânzii bonificate pentru sumele din contul Fondului destinat plăților de compensații pe perioada efectuării acestora | 20 | |
| Formulă de calcul:Oferta cu cel mai ridicat nivel al dobânzii bonificate primește punctajul maxim; prin raportare la nivelul maxim al dobânzii bonificate, ofertele de participare se ordonează descrescător și se punctează cu câte două puncte în minus față de punctajul ofertei anterioare. | |||
| TOTAL | X | 120 | |
CLASAMENTUL
instituțiilor de credit participante la procesul de selectare
| Nr. crt. | Instituția de credit participantă | Numărul de unități teritoriale și numărul de județe în care sunt amplasate acestea | Neperceperea de comisioane și speze bancare de la beneficiarul compensației și de la Fond pentru plata de compensații | Efectuarea plăților de compensații și în valuta în care a fost acordată finanțarea de către schema de garantare a depozitelor din statul membru de origine | Riscul de lichiditate | Conformarea la cerințele Băncii Naționale a României privind rezervele minime obligatorii pe perioada ultimelor 12 luni | Nivelul dobânzii bonificate pentru sumele din contul Fondului destinat plăților de compensații pe perioada efectuării acestora | Punctajul final | |
| nivelul indicatorului de lichiditate | nivelul indicatorului de acoperire a necesarului de lichiditate | ||||||||
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
Google Chrome
Mozilla Firefox
Internet Explorer
Apple Safari